()应该通过审核系统,确认出口企业所申请事项的风险等级;属于重点

题目

()应该通过审核系统,确认出口企业所申请事项的风险等级;属于重点关注对象以及存在风险的,应在审核系统填制相应标识。 

  • A、人工审核岗
  • B、计算机审核岗
  • C、复审岗
  • D、申报受理岗
参考答案和解析
正确答案:A
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第1题:

在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的审核应于风险等级较低客户的审核,指的是()原则

A、全面性

B、持续性

C、重点意识

D、审慎性


参考答案:C

第2题:

金融机构对风险等级较高客户或账户的审核应严于对风险等级较低客户或账户的审核。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第3题:

金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每年进行一次审核。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错

第4题:

对企业的出口退(免)税申报,税务机关是通过什么系统进行审核审批的?


正确答案: 出口退税审核系统。

第5题:

某银行正在办理一笔出口买方信贷业务,对该项业务的风险管理进行讨论:小王认为可以通过适度提高业务利息水平覆盖风险;小刘认为可以通过购买出口买方信贷保险降低风险;小陈认为风险水平过高不应该办理该笔业务;小纪认为可以通过银团贷款减小单笔贷款的额度,并多办理几笔业务降低风险;小曾认为应该找借款人实力更为雄厚的股东为该笔业务提供担保。对以上风险策略分析正确的有( )。

A.小刘的风险策略属于风险转移
B.小纪的风险策略属于风险分散
C.小王的风险策略属于风险补偿
D.小曾的风险策略属于风险规避
E.小陈的风险策略属于风险转移

答案:A,B,C
解析:
担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方,故小曾的风险策略属于风险转移;风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场,以避免承担该业务或市场风险的策略性选择,故小陈的风险策略属于风险规避。

第6题:

审方室人员远程处方审核后,审核通过的处方通过指纹进行确认,处方图片发回门店。审核未通过的处方,总部审方人员应注明不予通过审核的理由,系统自动锁定,不得销售。()

此题为判断题(对,错)。


答案:正确

第7题:

在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核,指的是()原则

A.全面性

B.持续性

C.重点识别

D.审慎性


正确答案:C

第8题:

风险等级划分后,金融机构应( )

A.根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息

B.对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核

C.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每半年进行一次审核

D.风险划分标准报送中国人民银行


答案:ABCD

第9题:

委派会计主管应该每周审核会计报表、会计监控系统等系统,控制核算风险。


正确答案:错误

第10题:

明确与审核活动有关的原则应该通过()确定。

  • A、真实性和规范性
  • B、独立性和系统性
  • C、全面性和重点性
  • D、严格性和灵活性

正确答案:B

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