试述中央银行金融监管的原则、内容与方法。

题目

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第1题：

试述金融监管的主要内容。

正确答案: （1）预防性管理
①登记注册管理：
A.资本充足标准，一般要求超过该国银行法规定的最低资本额，不同类型的金融业机构最低资本额不同；
B.一般要求股份公司的形式，有一些国家法律明确规定禁止设立个人独资银行，但不排除国营、集体合作等形式；c.健全的、有专业管理经验的经营管理者；
D.有利于公众利益和竞争；
E.要求申请注册的机构经理人员至少有两人是全日负责工作，即所谓“四只眼原则”；
F.银行登记注册后的营业期间，最初是有限的或无限的，但目前一般是无限的，只要管理当局不吊销营业执照就一直有效。
②资本充足条件：基本资本比率、总资产与资本的比率、资本与存款负债的比率、资本与风险资产的比率、坏账准备金与贷款总额的比率、综合性资本充足条件。
③清偿能力管制：流动性管制。
④银行业务活动的限制。
⑤对单一贷款的管制。
⑥对与银行有关人员贷款的限制。
⑦外汇风险管理。
⑧管理评价。
⑨贷款的国家风险。
（2）存款保险制度
（3）紧急援助

第2题：

简述金融监管的主要内容与原则。

正确答案: 金融监管是金融监督与金融管理的复合称谓。狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对整个金融业（包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督管理。广义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金融机构内部控制与稽核的自律性监管、同业组织的互律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。
金融监管的基本原则是：
（1）监管主体的独立性原则。
（2）依法监管原则。
（3）“内控”与“外控”相结合的原则。
（4）稳健运行与风险预防原则。
（5）母国与东道国共同监管原则。
金融监管的内容主要有以下三个方面：
1、市场准入的监管。
2、市场运作过程的监管。
3、市场退出的监管。

第3题：

国外中央银行金融监管的内容包括:( )。

A、登记注册

B、资本适度

C、清偿能力

D、风险贷款

参考答案：ABC

第4题：

下列属于中央银行金融监管一般方法的是（）。

A、现场检查法
B、自我监督管理法
C、跨国金融监管
D、双元多头金融监管
E、事先检查筛选法

正确答案:A,B,E

第5题：

中央银行金融监管的原则是什么？

正确答案: （1）依法监管原则。
（2）适度竞争原则。
（3）不干涉金融业内部管理原则。
（4）自我约束与外部强制相结合原则。
（5）综合监管原则。

第6题：

试述中央银行金融监管的主要内容。

正确答案: 中央银行金融监管的主要内容：
（1）市场准入与机构合并的管理；
（2）对银行业务范围的限制；
（3）风险控制；
（4）流动性要求；
（5）资金充足率与风险损失准备；
（6）存款保护。

第7题：

各国金融监管体系基本相同的构成是（）

A、组织体制
B、管理体制
C、目标与原则
D、内容与措施
E、手段与方法

正确答案:A,C,D,E

第8题：

试述我国中央银行金融监管体制存在的问题和解决方法。

正确答案: （1）存在问题：
①分业监督的业务基础薄弱，分业经营向混业经营发展，存在监管缺位；
②监管内容狭窄，监管手段与方式单一造成监管效率低下；
③货币政策与金融监管政策存在利益冲突，增加了协调困难；
④金融监管之间的协调合作缺乏长效机制，各监管部门职能重叠，有效性大大降低；
⑤世界性的金融体系加大了金融风险在全球范围内的传导；
⑥金融监管缺乏有效完善的法律制度。
（2）解决方法：
①加强金融监管的法律法规和制度建设；
②建立金融监管协调机制，加强各监管部门之间的合作分工与协调能力。通过立法明确各部门权利义务，完善彼此间的信息披露和信息共享机制。
③完善金融机构内控制度，加强自律机制建设。

第9题：

中央银行金融监管的基本原则是（）。

A、依法监管原则
B、适度竞争原则
C、不干涉金融业内部管理原则

正确答案:A,B,C

第10题：

中央银行金融监管的基本原则和主要内容是什么？

正确答案: 为了保证金融体系的运行安全，保护货币所有者的利益，中央银行要依照监管主体的独立性原则、依法管理原则、自我约束与外部强制相结合的原则以及安全稳健与风险预防相结合的原则对金融机构进行监管。
中央银行金融监管主要内容：
（1）市场准入与机构合并的管理
（2）对银行业务范围的限制
（3）风险控制
（4）流动性要求
（5）资本充足率与风险损失准备。

试述中央银行金融监管的原则、内容与方法。

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