下列选项中,需要邮政储蓄网点支局长授权的转账交易有()。A、单笔30万元的账户间转账B、单笔50万元的账户间转账C、单笔10万元现金到账户的转账D、单笔20万元现金到账户的转账

题目

下列选项中,需要邮政储蓄网点支局长授权的转账交易有()。

  • A、单笔30万元的账户间转账
  • B、单笔50万元的账户间转账
  • C、单笔10万元现金到账户的转账
  • D、单笔20万元现金到账户的转账
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第1题:

下列情形属于人民币大额交易的是()。

A:法人、其他组织和个体工商户之间金额200万元以上的单笔转账支付
B:金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付
C:个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易
D:金额10万元以上的个人银行账户转账

答案:B,C
解析:
现行法规设定了“大额”和“可疑交易”的标准,以人民币为例,以下三种情形下属于人民币大额交易:(1)法人、其他组织和个体工商户之间金额人民币100万元以上的单笔转账支付;(2)金额人民币20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;(3)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额人民币20万元以上的款项划转等交易。

第2题:

下列交易中,属于大额交易的是( )。

A.单笔9000元的现金汇款
B.当日累计4000元的现金支取
C.单笔40万元人民币个人账户与单位账户之间的转账
D.当日累计300万元人民币单位银行账户之间的转账

答案:D
解析:
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,大额交易具体包括:①单笔或者当日累计人民币交易二十万元以上或者外币交易等值一万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支;②单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币二百万元以上或者外币等值二十万美元以上的转账;③个人银行账户之间,以及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币五十万元以上或者外币等值十万美元以上的款项划转;④交易一方为个人、单笔或者当日累计等值一万美元以上的跨境交易。

第3题:

以下关于邮政储蓄转账业务说法错误的有()。

A.单笔账户间转账30000元,必须由转出账户本人先办理大额转账申请

B.单笔现金到账户转账5000元,必须出具有效实名证件办理

C.跨行转账一天累计转账金额5000元,应事先办理大额转账申请交易

D.行内转账一天一个账户累计转账金额50000元,必须事先做大额转账申请


正确答案:ABD

第4题:

以下关于邮政储蓄转账业务说法错误的有()。

A单笔账户间转账30000元,必须由转出账户本人先办理大额转账申请

B单笔现金到账户转账5000元,必须出具有效实名证件办理

C跨行转账一天累计转账金额5000元,应事先办理大额转账申请交易

D行内转账一天一个账户累计转账金额50000元,必须事先做大额转账申请


A,B,D

第5题:

以下关于大额交易业务处理证件规定的表述错误的是()。

A本地客户单笔存取款交易金额在5万元(含)以上的,必须提供账户本人有效实名证件进行登记

B异地客户单笔存取款交易金额在5万元(含)以上的,必须提供账户本人有效实名证件进行登记

C单笔交易金额在1万元(含)以上的现金到账户转账,必须提供办理人/账户所有人身份证件办理

D单笔交易金额在1万元(含)以上的账户间转账业务,必须提供办理人/账户所有人身份证件办理


D

第6题:

根据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,不需要报告的交易是()。

A:当日累计外币交易6000美元的现金收支
B:单位之间当日累计人民币300万元转账
C:个人银行账户与单位银行账户之间单笔转账60万元人民币
D:单笔人民币交易30万元的现金收支

答案:A
解析:
应报告的大额交易具体包括:单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存.现金支取.现金结售汇.现钞兑换.现金汇款.现金票据解付及其他形式的现金收支;单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的转账;个人银行账户之间.以及个人银行账户与单位银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值1O万美元以上的款项划转:交易一方为个人.单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

第7题:

以下关于大额交易业务处理证件规定的表述正确的有()。

A本地客户单笔存取款交易金额在1万元(含)以上的,必须提供账户本人有效实名证件进行登记

B异地客户单笔存取款交易金额在1万元(含)以上的,必须提供账户本人有效实名证件进行登记

C单笔交易金额在1万元(含)以上的现金到账户转账,必须提供办理人/账户所有人身份证件办理

D单笔交易金额在5万元(含)以上的账户间转账业务,必须提供办理人/账户所有人身份证件办理


C,D

第8题:

下列交易中,属于大额交易的是( )。

A.当日累计4 000美元的现金支取

B.单笔9 000美元的现金汇款

C.当日累计300万元人民币单位银行账户之间的转账

D.单笔40万元人民币个人账户与单位账户之间的转账


正确答案:C

第9题:

()业务交易金额在10万元(含)至50万元(不含)之间的,须经综合柜员授权办理。

A取款

B清户

C账户间转账

D现金到账户转账


A,B,C

第10题:

下列选项中,需要支局长授权的转账交易有()。

A单笔30万元的账户间转账

B单笔50万元的账户间转账

C单笔10万元现金到账户的转账

D单笔20万元现金到账户的转账


B,D

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