支行采用上门核实方式取得的开户证明文件原件的复印件上,可由()签

题目

支行采用上门核实方式取得的开户证明文件原件的复印件上,可由()签字确认。

  • A、经办人和复核人员双人
  • B、上门核实人员双人
  • C、客户经理和有权签字人
  • D、客户经理和经办人员
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第1题:

开户银行应当提高对同业开户的审核要求,采取多种措施对开户证明文件的真实性、完整性和合规性以及存款银行开户意愿真实性进行审核。至少采取下列2种方式对存款银行开户意愿真实性进行核实()。

  • A、通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实
  • B、向存款银行单位负责人视频核实
  • C、到存款银行上门核实或通过本银行异地分支机构上门核实
  • D、通过大额支付系统向存款银行进行核实

正确答案:A,C

第2题:

开户银行应当至少通过()两种方式核实存款银行开户意愿的真实性。

  • A、大额支付系统、上门核实
  • B、大额支付系统、电话核实
  • C、上门核实、电话核实
  • D、电话核实、信件核实

正确答案:A

第3题:

在办理开户业务时,各支行要应加强对()的审核,做到所有签字环节由()。

  • A、开户相关证明复印件;有权人进行签字
  • B、开户相关证明原件;经办人进行签字
  • C、开户相关证明原件;有权人进行面签
  • D、开户相关证明复印件;经办人进行签字

正确答案:C

第4题:

中信银行为他行开立同业银行结算账户时,可以采取()方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实。

  • A、到存款银行上门核实
  • B、通过中信银行在异地的分支机构上门核实
  • C、通过大额支付系统向存款银行一级法人发送公文进行核实
  • D、对于在中信银行首次开户的,应由相关业务管理部门双人执行面签制度

正确答案:A,B,C,D

第5题:

针对上门面签通过远程视频核实的,应由()在网点监控下完成核实工作,在视频中向企业法定代表人/单位负责人询问企业开户意愿。

  • A、客户经理
  • B、前台柜员
  • C、营业主管
  • D、支行长

正确答案:B,C

第6题:

在同业银行结算账户开立时,应()审核开户证明文件()。

  • A、单人;复印件
  • B、双人;复印件
  • C、单人;原件
  • D、双人;原件

正确答案:D

第7题:

境内非银行同业定期账户开户可由两名有资质的同业客户经理上门审核证照资料原件。


正确答案:错误

第8题:

开户银行必须对存款人开户证明文件的()进行审核。

  • A、副本复印件
  • B、副本原件
  • C、正本复印件
  • D、正本原件

正确答案:D

第9题:

某机构受理单位开户业务时,先由两名柜员对客户提交的开户资料进行审核,加盖“与原件核实相符”并双人签章后,将申请表及资料复印件交支行会计经理复审,支行会计经理仅确认了双人签章后即审批同意开户。请问该支行会计经理违反了会计经理“十禁”规定的()内容。

  • A、严禁不遵循独立、客观原则进行授权
  • B、严禁单位结算账户开户审核或上门核实流于形式
  • C、严禁发现违法、违规、违纪行为而不及时制止、纠正,继续办理授权
  • D、严禁指导、监督派驻机构运营工作未遵循独立性原则

正确答案:B

第10题:

在书面挂失后七天内,对规定存款金额以上的或有必要核实的挂失账户,网点可采取的核实方式有()。

  • A、与开户留存的身份证明复印件或与客户本人开户申请书上笔迹核对
  • B、上门与客户本人核实
  • C、电话与客户本人核实
  • D、核对交易资料
  • E、如用户口簿办理挂失,原则上还应与客户的户口发证机关核实

正确答案:A,B,C,D,E

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