融资性担保公司应当按照主管部门的规定,将公司治理情况、财务会计报

题目

融资性担保公司应当按照主管部门的规定,将公司治理情况、财务会计报告、风险管理状况、资本金构成及运用情况、担保业务总体情况等信息告知相关债权人。

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第1题:

下列关于融资融券业务中客户担保物的说法,正确的有( )。
Ⅰ.证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例
Ⅱ.当客户担保物价值与其债务比例低于规定的最低维持担保比例时,
证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额
Ⅲ.客户未能按期交足差额,证券公司应当立即按照约定处分其担保物
Ⅳ.客户到期未偿还融资融券债务的,证券公司应当立即按照约定处分其担保物

A: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
B: Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C: Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

答案:D
解析:
根据《证券公司监督管理条例》第54条的规定,
证券公司应当逐日汁算客户担保物价值与其债务的比例。
当该比例低于规定的最低维持担保比例时,
证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额。客户未能按期交足差额.
或者到期未偿还融资融券债务的,证券公司应当立即按照约定处分其担保物。

第2题:

融资性担保公司应当按照监管部门的规定,将公司治理情况、()等信息告知相关债权人。

  • A、财务会计报告
  • B、重大人事变动
  • C、风险管理状况
  • D、对外投资情况
  • E、担保费收入
  • F、担保业务总体情况

正确答案:A,C,F

第3题:

《证券公司融资融券业务管理办法》中对债权担保的规定有( )。 A.证券公司向客户融资融券,应当向客户收取一定比例的保证金,保证金只能用现金缴纳 B.证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例 C.客户交存的担保物价值与其债务的比例超过证券交易所规定水平的,客户可以按照证券交易所的规定和融资融券合同的约定,暂停缴纳,但不得提取担保物 D.证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款,分别存放在客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户,作为对该客户融资融券所生债权的担保物


正确答案:BD
【考点】掌握《证券公司融资融券业务管理办法》和业务指引的有关规定。见教材第八章第一节,P340。

第4题:

融资性担保公司收取的担保费,可根据担保项目的风险程度,由融资性担保公司和担保人自主协商确定,但不得违反国家有关规定。


正确答案:正确

第5题:

融资性担保公司收取的担保费,可根据担保项目的风险程度,由融资性担保公司与被担保人自主协商确定,但不得违反国家有关规定。


正确答案:正确

第6题:

下列关于证券公司融资融券业务客户担保物的说法,不正确的是( )。

A: 证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例
B:
当该比例低于规定的最低维持担保比例时,
证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额
C: 客户到期未偿还融资融券债务的,证券公司应当立即按照约定处分其担保物
D:
客户未能按期交足差额,证券公司应当责令其限制时间内交足,
否则按照约定处分其担保物

答案:D
解析:
根据《证券公司监督管理条例》第54条的规定,
证券公司应当逐日计算客户担保物价值与其债务的比例。
当该比例低于规定的最低维持担保比例时,
证券公司应当通知客户在一定的期限内补交差额。客户未能按期交足差额.
或者到期未偿还融资融券债务的,证券公司应当立即按照约定处分其担保物。

第7题:

设立融资性担保公司,应当具备哪些条件?


正确答案:设立融资性担保公司,应当具备以下条件:(一)有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程;
1.有具备持续出资能力的股东;
2.有符合本办法规定的注册资本;
3.有符合任职资格的董事、监事和高级管理人员;
4.有具备专业知识和从业经验的工作人员;
5.有健全的组织结构、内部控制和风险管理制度;
6.有符合要求的营业场所;
7.符合政府对融资性担保业统筹规划、合理布局的总体要求;
8.省联席会议及行业主管部门规定的其他条件。

第8题:

按担保公司的业务范围,担保公司可分为( )。

A.政府性担保公司
B.政策性担保公司
C.非融资性担保公司
D.商业性担保公司
E.融资性担保公司

答案:C,E
解析:
按担保公司的业务范围,担保公司可分为融资性担保公司与非融资性担保公司。

第9题:

融资性担保公司应当按照金融企业财务规则和企业会计准则等要求,建立健全财务会计制度,真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和()。

  • A、盈亏状况
  • B、现金流量
  • C、资产负债情况
  • D、风险损失情况

正确答案:B

第10题:

监管部门根据监管需要,可以对融资性担保公司进行(),融资性担保公司应当予以配合,并按照监管部门的要求提供有关文件、资料。

  • A、现场稽核
  • B、非现场稽核
  • C、非现场检查
  • D、现场检查

正确答案:D

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