财富卡的目标客户有()。

题目

财富卡的目标客户有()。

  • A、我行个人金融资产(AUM)月日均值300万元(含)以上的客户
  • B、我行个人住房贷款合同金额达到200万的客户
  • C、在我行托管的有价证券市值超过600万的客户
  • D、我行钻石、白金信用卡年消费金额在100万(含)以上的客户
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第1题:

客户的理财目标内容概括为(  )。

A.财富积累
B.财富保障
C.财富增值
D.财富分配
E.财富创造

答案:A,B,C,D
解析:
本题考查客户理财目标的分类。客户的理财目标内容概括为四方面,即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。

第2题:

工银财富理财金账户卡以()星及以上客户为发卡目标客户.

  • A、四
  • B、五
  • C、六
  • D、七

正确答案:C

第3题:

财富在手卡客户未书挂,不能补卡。

判断对错


参考答案:(√)

第4题:

财富顾问完成客户KYC的最好检验是了解了客户的()。

  • A、家庭状况
  • B、兴趣爱好
  • C、企业经营状况
  • D、财富管理目标

正确答案:D

第5题:

达标客户可在财富卡发卡网点即()凭本人有效身份证件申请开通财富管理服务,同时申办财富卡。

  • A、财富中心
  • B、贵宾理财中心
  • C、理财网点
  • D、贵宾理财中心和财富中心

正确答案:D

第6题:

下列与客户客观风险承受能力呈正向关系的有()。

A:客户的年龄
B:客户家庭的财富
C:客户资金可用时间
D:客户理财目标的弹性
E:客户的家庭负担

答案:B,C,D
解析:
客户的年龄以及客户的家庭负担与客户客观风险承受能力呈反向关系。一般来说,客户年龄越大,能承受的投资风险就越低。客户的家庭负担越重,能承受的投资风险就越低。

第7题:

财富卡和私人银行卡的双人送卡是如何将卡交付给客户并确认结果的。


正确答案: 客户经理双人在确认申请人身份并核对其有效身份证件后,将财富卡(或私人银行卡)卡片交付申请人。申请人核对无误后,填写《中国建设银行财富卡和私人银行卡领用合约》并在送卡业务联系书上签字确认。送卡人须要求申请人填写密码信封邮寄地址。当日送卡人将经申请人签收的送卡业务联系书交发卡财富管理中心交易员;交易员须以电话回访申请人的方式确认卡片交付,并在重要空白凭证使用情况登记簿完成相关业务登记;并根据申请人填写的邮寄地址,将已交付卡的密码信封邮寄给申请人。

第8题:

与客户理财规划直接相关的客户信息有( )。

A.财富管理
B.投资管理
C.需求管理
D.理财目标
E.理财需求

答案:D,E
解析:
与客户理财规划直接相关的客户信息,是客户的家庭财务信息和理财需求(即理财目标)。

第9题:

通过“个人理财卡换卡”交易,客户可以实现()之间的互换。

  • A、一般卡与沃德财富卡
  • B、一般卡与交银理财卡
  • C、交银理财卡与沃德财富卡
  • D、各类卡本身的置换

正确答案:A,B,C,D

第10题:

与客户有了一段接触经历之后,财富顾问尽可能多的去了解的信息包括()。

  • A、家庭状况
  • B、风险偏好
  • C、兴趣爱好
  • D、财富目标

正确答案:A,B,C