电子银行业务内部控制的重点包括()。

题目

电子银行业务内部控制的重点包括()。

  • A、人员教育和培训
  • B、柜员管理和权限控制
  • C、客户注册业务控制
  • D、身份识别控制
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第1题:

金融机构应根据电子银行业务特性,建立健全电子银行业务风险管理体系和内部控制体系,设立相应的管理机构,明确电子银行业务管理的责任,有效地()电子银行业务风险。

A、识别

B、监测

C、评估

D、控制


参考答案:ABCD

第2题:

金融机构的电子银行风险管理体系和内部控制体系应当具有清晰的管理架构、完善的规章制度和严格的内部授权控制机制,能够对电子银行业务面临的战略风险、运营风险、()等风险实施有效的识别、评估、监测和控制。(《电子银行业务管理办法》第32条)

  • A、声誉风险
  • B、市场风险
  • C、流动风险
  • D、法律风险

正确答案:A,B,D

第3题:

什么是电子银行业务?电子银行业务包括哪些种类?


参考答案:电子银行业务是指商业银行等银行业金融机构利用面向社会公众开放的通讯通道或开放型公众网络,以及银行为特定自助服务设施或客户建立的专用网络,向客户提供的银行服务。电子银行业务包括利用计算机和互联网开展的银行业务(以下简称网上银行业务),利用电话等声讯设备和电信网络开展的银行业务(以下简称电话银行业务),利用移动电话和无线网络开展的银行业务(以下简称手机银行业务),以及其他利用电子服务设备和网络,由客户通过自助服务方式完成金融交易的银行业务。

第4题:

电子银行业务内部控制的重点主要表现()

  • A、员工教育和培训
  • B、经办人员的管理和权限控制
  • C、客户签约注册业务控制
  • D、身份识别控制
  • E、交易控制

正确答案:A,B,C,D,E

第5题:

证券公司投资银行业务内部控制应重点防范的风险有()。

  • A、法律风险
  • B、财务风险
  • C、经营风险
  • D、道德风险

正确答案:A,B,D

第6题:

证券公司内部控制的主要内容包括()。

A:业务创新的内部控制
B:投资银行业务内部控制
C:会计系统内部控制
D:自营业务内部控制

答案:A,B,C,D
解析:
除A、B、C、D四项外,证券公司内部控制的主要内容还包括:(1)经纪业务内部控制;(2)资产管理业务内部控制;(3)研究、咨询业务内部控制;(4)分支机构内部控制;(5)财务管理内部控制;(6)信息系统内部控制;(7)人力资源管理内部控制。

第7题:

电子银行业务风险管理的重点是电子银行()的风险。

  • A、本身
  • B、操作
  • C、市场
  • D、信用

正确答案:A

第8题:

电子银行业务操作风险包括()。

A、法律风险

B、外部欺诈风险

C、内部欺诈风险

D、声誉风险

E、内部违规操作风险


参考答案:ABCE

第9题:

商业银行授信内部控制的重点包括哪些?


正确答案: 依据《商业银行内部控制指引》第三十一条,商业银行授信内部控制的重点包括:实行统一授信管理,健全客户信用风险识别与监测体系,完善授信决策与审批机制,防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中,防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款,防止信贷资金违规使用。

第10题:

电子银行业务风险管理通过对电子银行业务发展过程中各类风险的(),同时妥善处理风险所造成的损失,可以最大限度地剔除风险对电子银行业务发展的干扰,提升电子银行业务的品质,树立电子银行业务的品牌和口碑,推进电子银行业务的健康持续发展。

  • A、识别
  • B、管理
  • C、评价
  • D、有效控制
  • E、评估

正确答案:A,C,D,E

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