分行管理部门编报操作风险事件信息时,下列哪项不用输入()A、事件编号B、事件名称C、数据期间D、风险事件分类

题目

分行管理部门编报操作风险事件信息时,下列哪项不用输入()

  • A、事件编号
  • B、事件名称
  • C、数据期间
  • D、风险事件分类
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第1题:

按照操作风险损失事件类型分类,操作风险不包括(  )。

A.就业制度和工作场所安全事件
B.实物资产的损坏
C.对外赔偿
D.信息科技系统事件

答案:C
解析:
操作风险按照损失事件类型分类包括:内部欺诈事件;外部欺诈事件;就业制度和工作场所安全事件;客户、产品和业务活动事件;实物资产的损坏;信息科技系统事件;执行、交割和流程管理事件。选项c属于操作风险按照损失形态分类。

第2题:

巴林银行的破产不可被归类为:()。

  • A、声誉风险事件
  • B、市场风险事件
  • C、操作风险事件
  • D、战略风险事件

正确答案:A

第3题:

关于商业银行内部操作风险损失事件数据,说法正确的有( )。

A.内部相关损失数据包括公开数据和行业整合数据

B.内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数据

C.内部操作风险损失数据应当包括预期的损失数据

D.内部操作风险损失事件数据包括操作风险损失事件发生后可以识别、计量和描述该风险事件的各项数据信息

E.发生时间、发现时间、原因分类等属于内部操作风险损失事件数据


正确答案:BDE
解析:公开数据和行业整合数据属于外部相关损失数据,内部操作风险损失数据不是预期的损失数据。

第4题:

风险管理部门在接到下级行或业务部门风险报告后,处理行为不当的是()。

  • A、对操作风险事件报告内容进行必要的核查
  • B、直接转报至上级行风险管理部
  • C、对事件台帐中的事件分类、分级准确性进行把关
  • D、要主动追踪核查事件进展情况

正确答案:B

第5题:

当一风险事件发生时,其具体原因是不明确的,这样的事件被称为:()。

  • A、接近失败事件
  • B、操作风险事件
  • C、跨风险事件
  • D、边缘事件

正确答案:D

第6题:

在内部操作风险损失事件数据收集时,操作风险损失事件必须是已经发生的。( )


答案:对
解析:
对。内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数 据,而非预期的损失数据。

第7题:

一位交易员在不经意间使用不正确的信息进行交易。随后的市场波动导致银行获得收益。银行是否应当将这个数额的收益包括到操作损失事件数据?()

  • A、银行应包括此项收益在其操作损失事件数据,作为因操作风险事件实现的收益
  • B、银行应包括在其操作损失事件数据程序,因为它表明这个收益源自控制失败,流程的缺陷
  • C、银行应包括在其操作损失事件数据程序并记录这个事件为市场风险导致的损失
  • D、银行不应包括此事件在其操作损失事件数据程序,因为它是不亏损的事件,而是市场风险事件

正确答案:A

第8题:

商业银行开展操作风险自我评估需借助操作风险定义及损失事件分类、操作风险损失事件历史数据、各类业务检查报告等相关资料。(  )


答案:对
解析:
在操作风险自我评估的过程中,可依据评审对象的不同,采用流程分析法、情景模拟法、引导会议法、调查问卷法等方法,并借助操作风险定义及损失事件分类、操作风险损失事件历史数据、各类业务检查报告等相关资料进行操作风险自我评估。

第9题:

风险管理部门在操作风险管理信息系统中收到风险事件报告,后续进行的操作表述错误的是()。

  • A、对操作风险事件报告内容进行必要的核查
  • B、对事件台帐中的事件分类、分级准确性进行把关
  • C、在5个工作日内将风险事件报送至上级风险管理部门审核
  • D、主动追踪核查事件进展情况

正确答案:C

第10题:

据总行风险报告制度办法,风险事件分为()

  • A、信用风险事件
  • B、市场风险事件
  • C、操作风险事件
  • D、流动性风险事件

正确答案:A,B,C,D

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