操作风险损失数据收集统计原则包括()

题目

操作风险损失数据收集统计原则包括()

  • A、重要性原则
  • B、统一性原则
  • C、及时性原则
  • D、谨慎性原则
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相似问题和答案

第1题:

商业银行操作风险管理广泛使用的三大工具是(  )。

A. 自我评估、损失数据收集、情景分析
B. 专家评估、损失数据收集、情景分析
C. 专家评估、流程图、关键风险指标
D. 自我评估、损失数据收集、关键风险指标

答案:D
解析:
自我评估是操作风险的评估工具,损失数据收集和关键风险指标是操作风险的识别工具。

第2题:

下列说法正确的是(  )。

A.重要性要求在统计操作风险损失事件时,要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认
B.全面性即操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持相对一致,以确保统计结果客观、准确和具有可比性
C.及时性应及时确认、完整记录、准确统计操作风险损失事件所导致的直接财务损失,避免因时效问题造成当期统计数据不准确
D.谨慎性指对操作风险损失事件进行确认时,要谨慎、客观、公允地进行统计,准确计量损失金额
E.在损失事件收集工作中需要坚持的原则包括客观性

答案:A,C,D
解析:
在损失事件收集工作中需要坚持的原则一共有四点: 第一,重要性,即在统计操作风险损失事件时,要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认;
第二,及时性,即应及时确认、完整记录、准确统计操作风险损失事件所导致的直接财务损失,避免因时效问题造成当期统计数据不准确;
第三,统一性,即操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持相对一致,以确保统计结果客观、准确和具有可比性;
第四,谨慎性,即对操作风险损失事件进行确认时,要谨慎、客观、公允地进行统计,准确计量损失金额。
考点:
操作风险管理框架

第3题:

关于商业银行内部操作风险损失事件数据,说法正确的有( )。

A.内部相关损失数据包括公开数据和行业整合数据

B.内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数据

C.内部操作风险损失数据应当包括预期的损失数据

D.内部操作风险损失事件数据包括操作风险损失事件发生后可以识别、计量和描述该风险事件的各项数据信息

E.发生时间、发现时间、原因分类等属于内部操作风险损失事件数据


正确答案:BDE
解析:公开数据和行业整合数据属于外部相关损失数据,内部操作风险损失数据不是预期的损失数据。

第4题:

银行应首先确定操作风险损失数据收集的流程及报送路线,并对涉及的各个环节进行详细说明。具体来看,损失数据收集主要包括如下核心环节()。

  • A、’损失事件识别’
  • B、’损失事件填报’
  • C、’损失金额确定’
  • D、’损失事件信息审核’
  • E、’损失数据收集验证’

正确答案:A,B,C,D,E

第5题:

广发银行操作风险管理工具主要包括()

  • A、操作风险与控制自我评估
  • B、关键风险指标监测
  • C、操作风险事件报告及损失数据收集
  • D、新产品和新业务操作风险评估

正确答案:A,B,C,D

第6题:

审慎确认操作风险损失,进行客观、公允统计,准确计量损失金额,避免出现多计或少计操作风险损失的情况,这是中国银行业监督管理委员会对商业银行制定操作风险损失数据收集统计实施细则规定中的( )。

A.重要性原则
B.谨慎性原则
C.及时性原则
D.统一性原则

答案:B
解析:
中国银行业监督管理委员会要求,商业银行应当根据以下规定并结合本机构的实际,制定操作风险损失数据收集统计实施细则:(1)重要性原则。(2)及时性原则。(3)统一性原则。(4)谨慎性原则。题干所述属于谨慎性原则的内容。

第7题:

在内部操作风险损失事件数据收集时,操作风险损失事件必须是已经发生的。( )


答案:对
解析:
对。内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数 据,而非预期的损失数据。

第8题:

操作风险损失数据的收集要遵循的客观性原则指的是操作风险损失数据的收集应该在商业银行各级机构开展,涵盖商业银行所有机构所有重要的业务活动,反映商业银行的风险暴露情况。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第9题:

操作风险损失数据的收集仅需考虑内部数据。


正确答案:错误

第10题:

操作风险损失数据收集的动态性是指实行实时管理,对损失数据的收集要实时进行,对以前的信息就无需更新。


正确答案:错误

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