银行账户管理方面,严禁存在以下()行为。

题目

银行账户管理方面,严禁存在以下()行为。

  • A、获取客户密码,泄露、擅自修改客户信息
  • B、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金
  • C、利用客户账户过渡本人资金
  • D、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务
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第1题:

关于账户管理方面有很多小窍门,如果善于利用银行的优惠政策,可以巧妙的免除()账户管理费等银行服务费用。


参考答案:小额

第2题:

经营管理“十条禁令”包括以下()等。

A、严禁擅自对外担保、投资

B、严禁私设单位银行账户、坐支现金、套取现金、私设“小金库”

C、严禁私招乱雇用工

D、严禁计划外工程


答案:ABCD

第3题:

商业银行账户管理方面,不得存在以下行为:()。

A.获取客户密码,泄露、擅自修改客户信息

B.利用客户账户过渡本人资金

C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金

D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

E.空存、空取资金


参考答案:ABCDE

第4题:

银行账户管理方面,不得存在以下哪些行为()

  • A、获取客户密码,泄露、擅自修改客户信息
  • B、利用客户账户过渡本人资金
  • C、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务
  • D、空存、空取资金

正确答案:A,B,C,D

第5题:

《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》(银监办发[2012]127号)规定,办理具体柜台业务方面,不得存在以下行为()

  • A、柜员办理本人业务
  • B、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务
  • C、代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务
  • D、代客户保管客户存单、卡、折、票据、印鉴卡、身份证等重要物品

正确答案:A,B,C,D

第6题:

各银行机构要加强柜台业务的风险控制,在银行账户管理方面,不得存在以下哪些行为:()

A.获取客户密码,泄露、擅自修改客户信息

B.利用客户账户过渡本人资金

C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金

D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

E.空存、空取资金


参考答案:ABCDE

第7题:

根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,如下关于银行结算账户的管理的说法中,正确的是( )。

A、中国人民银行可对银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚

B、各银行可对存款人违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚

C、中国人民银行对银行结算账户的开立和使用实施监控和管理

D、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后5年


正确答案:ABC

第8题:

银行账户管理方面,不得存在以下行为:()。

A.获取客户密码,泄露、擅自修改客户信息

B.利用客户账户过渡本人资金;

C.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金

D.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

E.空存、空取资金


参考答案:ABCDE

第9题:

银行账户管理方面的禁止性行为主要包括哪些。


正确答案: 1.获取客户密码,泄露、擅自修改客户信息;
2.利用客户账户过渡本人资金;
3.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金;
4.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务;
5.空存、空取资金。

第10题:

在银行账户利率风险管理的监督检查方面,银监会及其派出机构有权要求商业银行提供以下信息()。

  • A、有关商业银行账户利率风险管理政策等规范性文件
  • B、反映商业银行识别、控制和报告银行账户利率风险的相关文件
  • C、向董事会递交的关于银行账户利率风险管理情况的报告
  • D、有关银行账户利率风险的审计报告

正确答案:A,B,C,D,E

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