国务院银行业监督管理机构的设置和职能,下列表述正确的是:()

题目

国务院银行业监督管理机构的设置和职能,下列表述正确的是:()

  • A、各地市银监分局是银行业监督管理机构的派出机构
  • B、国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理。
  • C、各地市银监分局的监督管理职责不得超出国务院银行业监督管理机构授权范围
  • D、各地市银监分局可以根据当地政府的要求开展监督管理工作
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第1题:

国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构,下列关于派出机构的说法正确的是( )

A.派出机构独立履行监督管理职责

B.派出机构独立于地方政府

C.派出机构受国务院银行业监督管理机构和中国人民银行的双重领导

D.派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内,履行监督管理职责


正确答案:BD
【 考点】商业银行的派出机构
【 解析】《银行业监督管理法》第8条规定:"国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理。国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内,履行监督管理职责。"可见本题的答案为BD

第2题:

申请取得基金托管资格,应当具备一定的条件,并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准。( )

A.正确

B.错误


正确答案:√
本题考查基金托管人的条件。题干表述正确。

第3题:

下列选项可以对银行业金融机构实施责令暂停部分业务、停止批准开办新业务的机构有( )。

A.国务院银行业监督管理机构

B.中国人民银行

C.国务院银行业监督管理机构的省级派出机构

D.国务院国有资产监督管理机构

E.某省辖市的银行业监督管理机构


正确答案:AC

第4题:

以下关于国务院银行业监督管理机构的说法,哪个是正确的?( )

A.国务院银行业监督管理机构的派出机构受国务院银行业监督管理机构及其所在地政府的领导和管理

B.国务院银行业监督管理机构对所有金融机构的董事、监事实行任职资格管理

C.申请设立银行业金融机构时,国务院银行业监督管理机构无需对持有资本总额或股份总额达到规定比例以上的股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查

D.国务院银行业监督管理机构应自收到申请文件之日起3个月内,对银行业金融机构的变更、终止作出批准或不批准的书面决定


正确答案:D

【 考点】银行业监督管理机构的设置;监管职责范围
【 解析】《银行业监督管理法》第8条第1款规定:"国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理。"第17条规定:"申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的,国务院银行业监督管理机构应当对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。"第20条规定:"国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。"第22条规定:"国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限,对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定;决定不批准的,应当说明理由:(一)银行业金融机构的设立,自收到申请文件之日起6个月内;(二)银行业金融机构的变更、终止,以及业务范围和增加业务范围内的业务品种,自收到申请文件之日起3个月内;(三)审查董事和高级管理人员的任职资格,自收到申请文件之日起30日内。"根据上述法条,D项正确。

第5题:

下列哪项表述是正确的? ( )

A.未经国务院银行业监督管理机构批准,某些特殊单位可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动

B.未经国务院银行业监督管理机构批准,某些社会团体可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动

C.经国务院银行业监督管理机构批准,个人可以设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动

D.未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业全堕垫构的业务活动


正确答案:D

第6题:

下列表述正确的是( )。

A.国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构

B.国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理

C.国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内,履行监督管理职责

D.国务院银行业监督管理机构的派出机构都具有法人地位


正确答案:ABC

第7题:

下列关于国务院银行业监督管理机构的说法中,正确的是( )。

A、国务院银行业管理机构的派出机构受国务院银行业监督管理机构及其所在地政府的领导和管理

B、国务院银行业监督管理机构对所有金融机构的董事、监事实行任职资格管理

C、申请设立银行业金融机构时,国务院银行业监督管理机构无需对持有资本总额或股份总额达到规定比例以上的股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查

D、国务院银行业监督管理机构应自收到申请文件之日起三个月内,对银行业金融机构的变更、终止做出批准或不批准的书面决定


参考答案:D

第8题:

有权对违反审慎经营规则的银行业金融机构采取强制性监管措施的有( )。

A.国务院银行业监督管理机构

B.国务院银行业监督管理机构的省一级派出机构

C.国务院银行业监督管理机构的地市级派出机构

D.国务院银行业监督管理机构的县级派出机构

E.国务院银行业监督管理机构的特派员办事处


正确答案:AB

第9题:

以下关于国务院银行业监督管理机构可以采取的强制信息披露措施的几项表述,哪些是正确的?( )

A.国务院银行业监督管理机构有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告

B.在任何情况下,银行业金融机构都无权拒绝国务院银行业监督管理机构对其检查

C.国务院银行业监督管理机构无权要求银行业金融机构的董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的事项作出说明

D.国务院银行业监督管理机构无权要求银行业金融机构的工作人员对有关检查事项作出说明


正确答案:A

 【 考点】国务院银行业监督管理机构监督管理措施中的强制信息披露
【 解析】《银行业监督管理法》第33条规定:"银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。"故A正确。
第34条第2款规定:"银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取下列措施进行现场检查:……(二)询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;……进行现场检查,应当经银行业监督管理机构负责人批准。现场检查时,检查人员不得少于二人,并应当出示合法证件和检查通知书;检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。"故B错误,D项也错误。第35条规定:"银行业监督管理机构根据履行职责的需要,可以与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话,要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。"故C项错误

第10题:

以下关于国务院银行业监督管理机构履行监管职责的几项表述,哪些是错误的?( )

A.国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管,建立银行业金融机构监督管理信息系统,分析、评价其风险状况

B.为了不妨碍银行业金融机构的业务活动,国务院银行业监督管理机构对其只进行非现场监管,不进行现场监管

C.由于监管职能的分离,中国人民银行无权就对银行业金融机构进行检查向国务院银行业监督管理机构提出建议

D.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系、风险预警机制、突发事件报告责任制度、突发事件处置制度和统一的统计制度等


正确答案:D

【 考点】银行业监督管理机构的监管职责的履行
【 解析】《银行业监督管理法》第23条规定了非现场监管,故A项正确。第24条第1款规定:"银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。"B项错误。
第26条规定:"国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起三十日内予以回复。"C项错误。第27条规定了银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制;第28条规定了突发事件报告责任制度;第29条规定突发事件处置制度;第30条规定了统一的统计制度。D项正确。根据以上法条,本题的答案为B、C

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