如何发挥法律合规部门在维护金融消费者合法权益工作中的作用?

题目

如何发挥法律合规部门在维护金融消费者合法权益工作中的作用?

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第1题:

在消费者权益保护工作中,总行和各级分支机构应当确定一名高级管理人员负责维护金融消费者合法权益工作。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确
解析:《关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》第一。

第2题:

银行业金融机构应当充分发挥法律合规部门在客户投诉处理和维护金融消费者合法权益工作中的作用,加强合规风险的有效识别和管理,确保(),切实维护金融消费者的合法权益。

A.审慎经营原则

B.依法合规经营

C.降低风险原则

D.效益最大化原则


正确答案:B

第3题:

银行业金融机构应当充分发挥法部门在客户投诉处理和维护金融消费者合法权益工作中的作用,加强合规风险的有效识别和管理,确保依法合规经营,切实维护金融消费者的合法权益。()

A.法律事务

B.内控合规

C.法律合规

D.风险控制


参考答案:C

第4题:

下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议,但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时,其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部,并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的()。

  • A、A预警性
  • B、B稳定性
  • C、C建设性
  • D、D独立性

正确答案:D

第5题:

合规文化应成为银行企业文化的核心构成要素,合规风险管理机制在合规文化的配合下方能有效发挥作用。


答案:对
解析:
合规文化应成为银行企业文化的核心构成要素,合规风险管理机制在合规文化的配合下方能有效发挥作用。
考点
合规文化建设

第6题:

按照《中国银监会关于完善银行业金融机构客户投诉处理机制切实做好金融消费者保护工作的通知》规定,银行业金融机构应当充分发挥风险管理部门在客户投诉处理和维护金融消费者合法权益工作中的作用,加强合规风险的有效识别和管理,确保依法合规经营,切实维护金融消费者的合法权益。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:正确

第7题:

银行业监督管理机构依法实施行政处罚,对( )具有重要作用。

A.提升银行业务依法合规经营水平
B.维护金融秩序
C.提升银行业资本管理水平
D.惩治金融违法行为
E.保护金融投资者和消费者合法权益

答案:A,B,D,E
解析:
行政处罚是国务院银行业监督管理机构及其派出机构的一项重要监管权力,是有效银行监管的重要制度保障。依法正确实施行政处罚,对惩治金融违法行为、维护金融秩序、保护金融投资者和消费者合法权益、提升银行业依法合规经营水平具有重要作用。

第8题:

合本案例,分析在电子商务中应如何维护消费者的合法权益?


参考答案:

建立电子商务中有助于保护消费者的信用体系;
完善《消费者权益保护法》、《产品质量法》等法律法规,建立电子商务环境中有助于保障消费者权益的法律体系;加强网络经营者和网络销售商的行业自律,提高它们的诚信意识。


第9题:

银行业金融机构应当充分发挥法律合规部门在客户投诉处理和维护金融消费者合法权益工作中的作用,加强合规风险的有效识别和管理,确保(),切实维护金融消费者的合法权益。

  • A、审慎经营原则
  • B、依法合规经营
  • C、降低风险原则
  • D、效益最大化原则

正确答案:B

第10题:

银行业金融机构应当充分发挥()部门在客户投诉处理和维护金融消费者合法权益工作中的作用,加强合规风险的有效识别和管理,确保依法合规经营,切实维护金融消费者的合法权益。

  • A、营业部
  • B、风险管理部
  • C、法律合规部
  • D、计财部

正确答案:C

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