银行业金融机构违反规定管理和使用保证金的主要表现有()

题目

银行业金融机构违反规定管理和使用保证金的主要表现有()

  • A、未缴存保证金
  • B、保证金不足
  • C、保证金未专户管理
  • D、挪用保证金
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第1题:

根据《银行业金融机构全面风险管理指引》,银行业金融机构压力测试的开展应当覆盖各类风险和表内外主要业务领域,并考虑各类风险之间的相互影响。()

此题为判断题(对,错)。


答案:正确

第2题:

下列属于银监会的具体职责( )。

A.对银行业自律组织的活动进行指导和监督

B.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作

C.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔

D.对银行业金融机构实行并表监督管理


正确答案:ABCD

第3题:

银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有( )情形之一的,依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A.违反规定对银行业金融机构进行现场检查的行为

B.滥用职权、玩忽职守的其他行为

C.违反规定查询账户或者申请冻结资金的行为

D.未按照规定进行信息披露的

E.违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的行为


正确答案:ABCE
解析:根据《银行业监督管理法》第四十三条的规定,银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的,依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任:①违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止,以及业务范围和业务范围内的业务品种的;②违反规定对银行业金融机构进行现场检查的;③未依照本法第二十八奈规定报告突发事件的;④违反规定查询账户或者申请冻结资金的;⑤违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的;⑥违反本法第四十二条规定对有关单位或者个人进行调查的;⑦滥用职权、玩忽职守的其他行为。D选项的未按照规定进行信息披露是对银行业金融机构的约束。

第4题:

银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列()情形之一的,依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

  • A、违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止,以及业
  • B、违反规定对银行业金融机构进行现场检查的
  • C、违反规定查询账户或者申请冻结资金的
  • D、违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的

正确答案:A,B,C,D

第5题:

下列不属于中国银监会对银行业金融机构进行现场检查可采取的措施是( )。

A.进入银行业金融机构进行检查
B.询问银行业金融机构的工作人员
C.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
D.要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表和利润表

答案:D
解析:
中国银监会及其派出机构根据审慎监管的要求,可以采取下列措施进行现场检查:①进入银行业金融机构进行检查;②询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;③查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料,对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存;④检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。选项D为中国银监会及其派出机构履行非现场监管职责的权利要求。

第6题:

《银行业监督管理法》规定,银行业金融机构违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率,由人民银行负责处罚。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第7题:

国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序,主要审查批准银行业金融机构的哪几个方面?()

A、主要审查批准银行业金融机构的设立
B、主要审查批准银行业金融机构的变更
C、主要审查批准银行业金融机构的终止
D、主要审查批准银行业金融机构的业务范围

答案:A,B,C,D
解析:
【考点】银行业金融机构的审查批准。详解:《银行业监督管理法》第16条规定:国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。由此可见,本题的正确选项应为A、B、C、D四个选项。

第8题:

下列哪些属于银行业金融机构业务违法()

A、未经批准设立银行业金融机构分支机构的

B、未经批准变更、终止银行业金融机构的

C、违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动

D、违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的


参考答案:ABCD

第9题:

银行业监督管理机构对于银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的追究方式与对银行业金融机构未经批准设立分支机构的处罚追究的方式相同。( )


答案:对
解析:
银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的,银行业监督管理机构及其派出机构应当处罚追究。处罚追究方式与对银行业金融机构未经批准设立分支机构的,或未经批准变更、终止的处罚追究的方式相同。

第10题:

下列哪些属于银行业金融机构业务违法()。

  • A、未经批准设立银行业金融机构分支机构的
  • B、未经批准变更、终止银行业金融机构的
  • C、违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的
  • D、违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的

正确答案:A,B,C,D

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