对于持“偏退休型”理财价值观的客户,在以下四种情况中,最应该做到

题目

对于持“偏退休型”理财价值观的客户,在以下四种情况中,最应该做到的是()。

  • A、由于可用时间较长,一般考虑在40岁之后开始准备退休金
  • B、追求长期、稳定的平均年回报率的重要性优于追求高回报的投资品种
  • C、长期投资不用太在意经济或行业景气大周期对投资品种的收益影响
  • D、只要是采用长期投资方式就行,至于投资品种或投资方式不重要
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第1题:

按照人生4大理财目标,可以区分4种典型的理财价值观,分别称为( )

A.偏消费型、偏储蓄型、偏购房型、偏子女型的理财价值观

B.偏激进型、偏保守型、偏稳健型、偏消极型的理财价值观

C.偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏休闲型的理财价值观

D.偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏子女型的理财价值观


参考答案:D
解析:按照人生4大理财目标,即退休、当前生活水平、购房和子女教育,可以区分4种典型的理财价值观,分别称为偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏子女型的理财价值观。

第2题:

持“偏当前享受型”理财价值观的客户,在进行退休储备时,较为理想的投资品种可能是()。

  • A、债券
  • B、人民币理财产品
  • C、股票型基金
  • D、交易所买卖基金

正确答案:D

第3题:

按照对义务性支出和选择性支出的不同态度,理财价值观可以区分为四种典型的类型,分别是( )。

A.偏激进型、偏保守型、偏稳健型、偏消极型的理财价值观

B.后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型的理财价值观

C.偏退休型、偏当前享受型、偏购房型、偏休闲型的理财价值观

D.偏消费型、偏保守型、偏购房型、偏子女型的理财价值观


正确答案:B
解析:根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。

第4题:

对于持“偏当前享受型”理财价值观的客户,理财师最需要()。

  • A、建议其进行强制储蓄,特别在40之后为退休有所准备
  • B、改变理财价值观,转为“偏退休型”或“偏购房型”,甚至于“偏子女型”
  • C、分析其目前的支出情况,看是否可以改变目前消费项目之间的支出比例

正确答案:A

第5题:

以下的金融产品中,一般来说最适合持“偏退休型”理财价值观的客户进行长期投资的是()。

  • A、优质基金的定投
  • B、银行定存
  • C、蓝筹股
  • D、终生寿险

正确答案:A

第6题:

关于客户不同的理财价值观所对应的不同营销策略,下列描述错误的是( )。

A.对于蚂蚁族(偏退休型客户),我们应该建议其购买养老险或投资型保单

B.对于蟋蟀族(偏当前享受型客户),我们成该建议其购买中长期股票型基金

C.对于蜗牛族(偏购房型客户),我们应该建议其购买中短期比较看好的上基金

D.对于慈乌族(偏子女型客户),我们应该建议其准备子女教育年金


参考答案:B
解析:对于偏当前享受型客户,理财师的责任不在纠正其价值观,这类客户的储蓄额很可能只够投资一只基金,结合其风险承受能力,我们认为,单一指数型基金更加适合这类客户。所以B项是错误的。

第7题:

关于持“偏购房型”理财价值观客户的理财活动中,比较合理的是()。

  • A、尽量花10年的时间准备购房的首期付款
  • B、尽量在50岁的时候还清房贷,剩下的时间可以准备退休金
  • C、退休金的准备必须与购房同时进行,以防止影响退休后的生活
  • D、房屋属于财产,因此购买财产保险是必要的;至于人身保险则必要性不大

正确答案:B

第8题:

我们把理财价值观分成四种类型,即()。

A.偏退休型

B.偏当前享受型

C.偏购房型

D.偏子女型


参考答案:ABCD

第9题:

持“偏退休型”理财价值观的客户在理财时的一个特点是()。

  • A、当前生活压力较大
  • B、信用卡循环消费是常见的情况
  • C、允许的时间较长,压力较轻
  • D、不容易经历景气循环周期

正确答案:C

第10题:

不适合持“偏子女型”理财价值观的客户的金融产品()。

  • A、股票
  • B、基金
  • C、债券
  • D、期货

正确答案:D

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