如果核查结果信息与客户的居民身份证记载信息不一致,能够确切判断客户出示的为虚假证件时,应拒绝为其办理业务,将相关情况向上

题目
单选题
如果核查结果信息与客户的居民身份证记载信息不一致,能够确切判断客户出示的为虚假证件时,应拒绝为其办理业务,将相关情况向上级机构报告,上级机构应及时将可疑情况向()报告。
A

国务院

B

当地公安局

C

银监会

D

中国人民银行分支机构

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第1题:

金融机构为办理规定业务而进行联网核查时,若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,金融机构应()。

A.拒绝为该客户办理业务

B.继续为该客户办理业务

C.中止为该客户办理业务

D.中止为该客户办理业务


参考答案:A

第2题:

银行机构在进行联网核查时,当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时,应拒绝为客户办理业务。


正确答案:错误

第3题:

根据《广东华兴银行联网核查居民身份证和非居民身份证件信息业务处理规定》,当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的身份证件为虚假证件时,如其他辅助证件仍能佐证客户的居民身份证或非居民身份证件确属真实证件且在有效期内的,营业机构应留存相关证件复印件,并继续办理相关业务。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第4题:

进行联网核查时,若个人的姓名、公民身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,银行机构应()为该客户办理相关业务。


正确答案:拒绝

第5题:

各级机构在办理相关业务时,因网络故障等原因不能正常进行联网核查的,以下哪些做法是正确的()。

  • A、各级机构因网络故障等原因不能正常进行联网核查时,应暂停需联网核查的所有业务。
  • B、发生故障的各级机构应采取其他适当方式验证相关个人公民身份信息的真实性并办理相关业务;同时,应对故障期间办理的有关业务以及客户的联系方式进行登记;故障排除后无需对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。
  • C、各级机构在办理业务时难以确定客户出示的居民身份证真伪的,可要求客户出示其他有效辅助证件;如经佐证相关居民身份证确属真实证件,营业网点应留存相关证件复印件,并继续办理相关业务,故障排除后及时对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。
  • D、应留存相关证件复印件,并继续办理相关业务。如能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件或经过进一步核实属虚假证件,各级机构应立即停止相关业务,并按有关规定终止与客户的业务关系或采取相应的补救措施。

正确答案:C,D

第6题:

联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时,信用社应要求客户出具()证件进行佐证。

  • A、户口簿
  • B、护照
  • C、驾照
  • D、介绍信

正确答案:A,B,C,D

第7题:

能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,应()为该客户办理相关业务。

  • A、拒绝
  • B、服务优先
  • C、暂时

正确答案:A

第8题:

根据《广东华兴银行联网核查居民身份证和非居民身份证件信息业务处理规定》,如果客户的居民身份证核查结果为已挂失或已失效,或者非居民身份证件核查结果不一致,柜员可以此为由直接拒绝为客户办理相关业务。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错

第9题:

各级机构为办理相关业务联网核查时,若个人的姓名、身份证号码、照片等核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时,应拒绝为该客户办理相关业务。


正确答案:正确

第10题:

营业机构在进行联网核查时,当联网结果不一致但无法判断客户出示的居民身份证件为虚假时,()。

  • A、不得随意拒绝为客户办理业务
  • B、应拒绝为客户办理业务
  • C、应暂时拒绝为客户办理业务,待核实后再办
  • D、让客户提供担保人

正确答案:A

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