银发〔2016〕261号文件中要求加强对异常开户行为的审核。在哪些情形下,银行和支付机构有权拒绝开户?

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问答题
银发〔2016〕261号文件中要求加强对异常开户行为的审核。在哪些情形下,银行和支付机构有权拒绝开户?
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第1题:

银发〔2016〕261号文件中要求加强对异常开户行为的审核。在哪些情形下,银行和支付机构有权拒绝开户?


正确答案: 1.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的。
2.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
3.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

第2题:

有下列情形之一的,银行和支付机构有权拒绝开户()

  • A、对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的。
  • B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
  • C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

正确答案:A,B,C

第3题:

根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)规定,建立单位开户审慎核实机制。对于()的单位,银行和支付机构不得为其开户。

  • A、被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”
  • B、经银行和支付机构核实单位注册地址不存在
  • C、经银行和支付机构核实虚构经营场所

正确答案:B,C,D

第4题:

根据《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见》([银发2017]288号)文件规定,企业开户时可不提交机构信用代码证。网点受理企业开户申请时应以机构信用代码系统中的查得信息为准。


正确答案:正确

第5题:

在开户管理方面,下列哪些说法是符合监管要求的()

  • A、办理开户手续的人员必须现场提供其有效身份证明原件,开户手续必须由有权人办理,其他人员一律不得代办
  • B、企业开户资料和预留印鉴,经银行审核后,一律不准再由企业或他人经手,也不准银行内部违规调阅、复印和使用
  • C、如有关材料在银行审核后被企业以任何理由取回或经手,则此次开户视同无效
  • D、企业将有关材料再次交回时,所有开户审核手续和程序应按新开户处理

正确答案:A,B,C,D

第6题:

下列哪些情形,银行和支付机构有权拒绝开户?()

  • A、对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的。
  • B、单位存在明显欠账行为的。
  • C、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
  • D、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

正确答案:A,C,D

第7题:

银发〔2016〕261号文件中要求加强银行卡业务管理,都有哪些具体措施?


正确答案: (一)严格审核特约商户资质,规范受理终端管理。
(二)建立健全特约商户信息管理系统和黑名单管理机制。

第8题:

加强对异常开户行为的审核时,如有下列()情形的,广发银行有权拒绝开户。

  • A、对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的
  • B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
  • C、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
  • D、不配合客户身份识别、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符的

正确答案:A,B,C,D

第9题:

在支票影像业务管理中,()是指持票人开户机构拒绝受理支票和出票人开户机构拒绝付款的行为。

  • A、承兑
  • B、付汇
  • C、退票
  • D、挂失止付

正确答案:C

第10题:

开户银行应当提高对同业开户的审核要求,采取多种措施对开户证明文件的真实性、完整性和合规性以及存款银行开户意愿真实性进行审核。至少采取下列2种方式对存款银行开户意愿真实性进行核实()。

  • A、通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实
  • B、向存款银行单位负责人视频核实
  • C、到存款银行上门核实或通过本银行异地分支机构上门核实
  • D、通过大额支付系统向存款银行进行核实

正确答案:A,C

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