个贷经理向客户解释合同有关内容,客户无异议及疑问后签字。如客户有急事,可提前在空白合同上签字。

题目
判断题
个贷经理向客户解释合同有关内容,客户无异议及疑问后签字。如客户有急事,可提前在空白合同上签字。
A

B

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第1题:

客户在针对服务顾问解释的结算单无异议并签字确认后,服务顾问应主动陪同客户到什么处进行结账?( )

A.结算台

B.财务室

C.客户关系室

D.服务经理室


正确答案:A

第2题:

理财规划师在与客户签订理财规划服务合同时应注意()。

A:签订合同应以所在机构的名义
B:如合同是多页,要求客户在最后一页签字
C:如发现合同某一条款出现歧义,应提请相关部门进行修改
D:不得向客户作出收益保证或承诺
E:合同签订后应送交档案管理部门存档

答案:A,C,D,E
解析:
签订理财规划服务合同时应注意:①签订合同应以所在机构的名义,而不能以个人的名义;②如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义,则应提请所在机构的相关部门进行修改;③不得向客户作出收益保证或承诺,也不得向客户提供任何虚假或误导性信息;④合同签订完毕后,应将原件送所在机构档案管理部门存档。

第3题:

以下关于理财合同的签订程序说法错误的是( )。

A.签订合同之前,理财规划师应准备好合同文本

B.将合同交给客户,对客户理解有误或不理解的条款向客户做详细解释

C.审查客户身份,确认客户具有签订合同的行为能力

D.如客户对合同内容无异议,同意签署合同,则要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页则要求客户在首页上签字


正确答案:D

第4题:

为了提高客户满意度,销售人员必须保证对所有购车书面文件的解释清晰,其中包括()

  • A、引导客户签署试乘试驾协议,并解释相关责任和义务
  • B、在与客户就购车条件达成一致后,销售顾问应尽快与客户签订订车协议,如客户同意,也可与客户直接签订购车合同
  • C、签订《订车协议》或《购车合同》时销售顾问应详实填写相关条款并向客户解释说明,请客户充分确认所有细节
  • D、向客户出示购车合同,说明合同内容并解答客户疑问,请客户签字确认

正确答案:A,B,C,D

第5题:

期货公司接受客户委托为其进行期货交易,应当事先与客户签订书面合同,经客户签字确认后,向客户出示风险说明书( )。


答案:错
解析:
《期货交易管理条例》第二十五条期货公司接受客户委托为其进行期货交易,应当事先向客户出示风险说明书,经客户签字确认后,与客户签订书面合同。

第6题:

理财规划服务合同的签订程序包括( )。

Ⅰ.准备好合同文本

Ⅱ.将合同交给客户,提醒客户认真阅读合同所有条款,并对客户理解有误或不理解的条款向客户做出详细解释

Ⅲ.审查客户的身份,确认客户具有签订合同的行为能力

Ⅳ.如客户对合同内容无异议,同意签署合同,则要求客户当面在相应的位置签字,如合同为多页,则要求客户在最后一页上签字

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


参考答案:C
解析:题中Ⅳ项如合同为多页,则要求客户在每一页上都要签字。

第7题:

客户在购买产品时,被要求抄写“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”。客户表示不理解,认为只要签字就表明已经认可,为达成交易最终由客户经理代抄后,客户在语句下面签字。这种行为是合规的。( )


答案:错
解析:
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第30条的规定,商业银行提供个人理财顾问服务业务时,要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和签字栏。客户确认栏应载明以下语句,并要求客户抄录后签名:“本人已经阅读上述风险提示,充分了解并清楚知晓本产品的风险,愿意承担相关风险。”

第8题:

期货公司在接受客户开户申请时,双方须签署“期货经纪合同”。个人客户应在该合同上签字,单位客户应由法人代表或授权他人在该合同上签字并加盖公章。 ( )


正确答案:√

第9题:

期货公司应当向客户充分揭示资产管理业务的风险,说明和解释有关资产管理投资策略和合同条款,并将风险揭示书交客户当面签字或者盖章确认。( )


答案:对
解析:
《期货公司资产管理业务试点办法》第十六条,期货公司应当向客户充分揭示资产管理业务的风险,说明和解释有关资产管理投资策略和合同条款,并将风险揭示书交客户当面签字或者盖章确认。故本题答案为A。

第10题:

以下关于理财合同的签订程序说法错误的是()。

  • A、理财规划师应准备好合同文本
  • B、理财规划师将合同交给客户,提醒客户认真阅读合同所有条款,并对客户理解有误或不理解的条款向客户作出详细解释,尽量避免日后因对合同条款理解上的分歧而产生法律纠纷
  • C、理财规划师审查客户的身份,确认客户具有签订合同的行为能力
  • D、如果客户对合同内容无异议,同意签署合同,则理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页,则要求客户在首页上签字

正确答案:D

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