如客户风险等级不匹配,我*行系统设置仍允许客户购买我*行理财产品,因此销售人员须仔细核实

题目
判断题
如客户风险等级不匹配,我*行系统设置仍允许客户购买我*行理财产品,因此销售人员须仔细核实
A

B

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第1题:

以下情况需客户进行风险承受度评估()

  • A、未在我*行做过“客户风险度评估”的客户
  • B、已在我*行做过“客户风险度评估”,但评估时间已超过有效期
  • C、已在我*行做过“客户风险度评估”,但客户购买的产品发生变化的
  • D、已在我*行做过“客户风险度评估”,但客户的风险承受度类型发生变化的

正确答案:A,B,D

第2题:

核实电话号码来源时,客户首次来我*行开户时如何进行核实,单位客户再次来我*行开户时如何进行核实?


正确答案: (一)单位客户首次在我*行开户时,应通过公众电话(114、12580)、工商局网站、质监局网站等部门认可的公共媒体或人行账户管理系统、机构信用代码系统等第三方渠道查询客户联系方式,并在开户申请表上注明电话号码获取来源;对于通过第三方渠道无法查询客户联系方式的情况下,经会计主管确认后可以使用客户书面提供的联系方式进行电话核实。
(二)单位客户再次在我*行开户的,应再次通过第三方渠道获取单位联系方式进行核实确认;无法从第三方渠道获取的,可以使用我*行系统中已经登记法定代表人(或单位负责人)联系方式核实确认。

第3题:

对授信调查人员报送的中型客户授信预案,授信审查人员须对客户在我-行各类业务办理及综合收益的全面性进行审查,包括并不限于以下()内容。

  • A、评价分析客户上年授信度在我-行融资情况与其带来的综合收益是否匹配,综合收益对贷款利率下浮的弥补情况,客户风险和收益是否匹配,客户在我-行办理的融资业务与存款业务、中间业务是否匹配;
  • B、评价下个授信年度客户拟在我-行办理的各类产品与其所属行业特点、结算方式是否匹配,申请行提出的增值服务方案是否合理;
  • C、授信申请与预计的综合收益是否匹配
  • D、对综合收益水平偏低的,还要对拟核定的授信额度进行调整或对融资总体定价水平、客户综合回报提出相应要求

正确答案:A,B,C,D

第4题:

客户通过企业网银只能购买与客户风险等级匹配的理财产品,禁止购买产品风险等级超过客户风险等级的理财产品。


正确答案:正确

第5题:

客户购买理财产品时,如其风险承受度与所购买理财产品的风险评级不匹配时,应拒绝销售该产品给客户。


正确答案:错误

第6题:

下列关于票据和结算凭证领用单的适用范围说法正确的是()

  • A、用于对公客户在我*行申请购买现金支票
  • B、用于对公客户在我*行申请购买转账支票
  • C、用于对公客户在我*行申请购买财政资金支付凭证
  • D、用于对公客户在我*行申请购买银行承兑汇票

正确答案:A,B,C,D

第7题:

最高授信额度是指()。

  • A、客户在我-行各项融资之和
  • B、指我-行对客户愿意并能够承受的最高信用风险限额
  • C、我-行对客户的融资计划额度
  • D、我-行对客户累计贷款总额

正确答案:B

第8题:

个人理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权益须知应当至少包括以下内容()。

  • A、客户办理理财产品的流程;
  • B、客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容;
  • C、我*行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等;
  • D、客户向我*行投诉的方式和程序;我*行联络方式及其他需要向客户说明的内容;

正确答案:A,B,C,D

第9题:

根据总行2011年版《理财产品销售管理办法》,客户不可以购买风险等级与其风险承受能力不匹配的产品。


正确答案:正确

第10题:

若客户购买了我.行理财产品,产品风险等级为()均可开立时点存款证明,时段存款证明则只支持产品风险等级为()开立。


正确答案:R1-R5;R1-R3

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