金融企业为客户开立的存款账户在使用和管理时,应注意哪些问题?

题目
问答题
金融企业为客户开立的存款账户在使用和管理时,应注意哪些问题?
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相似问题和答案

第1题:

申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件

A.金融机构存放同业资金,应出具其证明

B.收入汇缴资金很业务支出的资金,应出具基本存款账户存款人有关的证明

C.党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明

D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理,其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件,开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证


答案:ABC

第2题:

金融机构办理存款业务时,应审查客户身份,不得为客户开立( )账户。

A、实名账户

B、匿名账户

C、真名账户

D、假名账户


正确答案:BD

第3题:

申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具( )

A.金融机构存放同业资金,应出具其证明

B.收入汇缴资金和业务支出资金,应出具基本存款账户存款人有关的证明

C.党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明

D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理,其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件,开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证


答案:ABC

第4题:

某企业客户已开立基本存款账户,因借款需要在某商业银行新开立账户,该账户不必支取现金,该商业银行正确的做法是(  )。

A.为该客户开立存款账户
B.为该客户开立专用存款账户
C.为该客户开立企业定期存款账户
D.为该客户开立基本存款账户

答案:A
解析:
存款账户是指存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行业营业性机构开立的银行结算账户。存款账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。?

第5题:

某企业客户已开立基本存款账户,因借款需要在某商业银行新开立账户,该账户不必支取现金,该商业银行正确的做法是(  )。

A.为该客户开立一般存款账户
B.为该客户开立专用存款账户
C.为该客户开立企业定期存款账户
D.为该客户开立基本存款账户

答案:A
解析:
一般存款账户是指存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行业营业性机构开立的银行结算账户。一般存款账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取。

第6题:

客户要求开立基金账户时,金融机构应采取哪些客户身份识别措施。


正确答案:(1)应当识别客户身份 (2)了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 (3)核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 (4)登记客户身份基本信息 (5)留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

第7题:

金融机构办理存款业务时,应审查客户身份,不得为客户开立哪些账户( )。

A.实名账户

B.匿名账户

C.真名账户

D.假名账户


正确答案:BD

第8题:

在金融机构开立个人存款账户的,不使用本人身份证件上的姓名的,金融机构不得为其开立个人存款账户。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第9题:

某企业客户已开立基本存款账户,因借款需要在某商业银行新开立账户,该账户不必支取现金,该商业银行的做法正确的是()。

A.为企业再开立一个基本存款账户
B.为企业开立一般存款账户
C.为企业开立专用存款账户
D.为企业开立临时存款账户

答案:B
解析:

第10题:

客户在邮政银行开立外币储蓄账户时,应遵循个人存款账户()的有关规定。
实名制

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