商业银行在代理销售投资型保险产品时,应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,根据客户风险适合度评估标准,在营业

题目
判断题
商业银行在代理销售投资型保险产品时,应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,根据客户风险适合度评估标准,在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估,不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。
A

B

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正确答案:
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第1题:

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险()

此题为判断题(对,错)。


答案:对

第2题:

商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,提供合适的投资产品由客户自主选择。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第3题:

商业银行应当充分了解客户的( ),对购买投资连结保险等复杂保险产品的客户,应当建立客户风险测评和适合度评估制度,防止错误销售。


参考答案:风险偏好、风险认知能力和承受能力

第4题:

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行利用顾问服务向客户销售投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的(),提供合适的投资产品由客户自主选择。

  • A、心理预期
  • B、风险承受能力
  • C、家庭收支
  • D、财务状况

正确答案:D

第5题:

商业银行为防止错误销售保险产品,应当充分了解客户风险认知能力、承受能力和( )。

A.年龄结构

B.风险偏好

C.消费习惯

D.财务状况


正确答案:B

第6题:

商业银行向客户推介投资产品时,应了解客户的( )。

A.风险偏好

B.风险认知能力

C.风险承受能力

D.财务状况

E.兴趣爱好


正确答案:ABCD
解析:商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力、评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户揭示相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。

第7题:

商业银行开展金融创新活动,应做到“认识你的客户”。应明确目标客户群,充分了解()。

A盈利能力

B客户的风险偏好

C客户的风险认知能力

D客户的风险承受能力


参考答案:BCD

第8题:

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应( )。

A.了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力

B.评估客户的财务状况

C.提供合适的投资产品由客户自主选择

D.提供收益率高的金融产品

E.向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险


正确答案:ABCE

第9题:

商业银行在代理销售投资型保险产品时,应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,根据客户风险适合度评估标准,在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜当面进行评估,不得将银行保险产品销售给未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户。( )

A.正确

B.错误


参考答案:B

第10题:

商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应对客户是否适合购买投资产品进行评估,不包括以下哪项()

  • A、客户风险偏好
  • B、客户风险认知能力
  • C、客户生活习惯
  • D、客户风险承受能力

正确答案:C

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