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企业在对担保申请人进行资信调查和风险评估时，应当重点关注以下事项包括（）

题目
多选题
企业在对担保申请人进行资信调查和风险评估时，应当重点关注以下事项包括（）
A

担保业务是否符合国家…

B

担保申请人的资信状况…

C

担保申请人用于担保和第三…

D

企业要求担保申请人提供…

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第1题：

内部审计人员在对企业风险识别的适当性及有效性进行审查时,重点应当()。

A.审查与评价风险管理机制

B.审查风险识别原则的合理性

C.审查风险识别方法的适当性

D.评估风险识别的充分性


正确答案：ABCD

第2题：

以下关于法律尽职调查，表述错误的是()。

A.法律尽调的作用是帮助基金管理人全面地评估企业资产和业务的合规性以及潜在的法律风险
B.法律尽调关注重点问题包括企业债务及对外担保情况、重大合同等
C.法律尽调关注重点问题包括税收及政府优惠政策
D.法律尽调更多的是定位于价值发现，审查评估企业法律方面重要问题

答案：D
解析：
法律尽职调查的作用是帮助股权投资基金全面评估企业资产和业务的合法性以及潜在的法律风险。从功能角度来看，法律尽职调查更多的是定位于风险发现，而非价值发现。
法律尽职调查的内容主要有：第一，确认目标公司的合法成立和有效存续；第二，从合规角度核查目标公司所提供文件资料的真实性、准确性和完整性；第三，充分地了解目标公司的组织结构、资产和业务的产权状况和法律状态，确认企业产权、业务资质以及其控股结构合法合规；第四，发现和分析目标公司现存的法律问题和风险并提出解决方案；第五，出具法律意见并将之作为准备交易文件的重要依据。
法律尽职调查关注的重点问题包括：历史沿革问题、主要股东情况、高级管理人员、重大合同、诉讼及仲裁、税收及政府优惠政策等。

第3题：

企业建立内部信用风险管理制度包括()。

A、前期的企业资信调查和评估机制

B、中期的债券保障机制

C、后期的应收账款管理和回收机制


参考答案：A,B,C   

第4题：

企业对担保业务进行风险评估，至少应当采取的措施有哪些？


正确答案: 企业对担保业务进行风险评估，至少应当采取下列措施。
1.审查担保业务是否符合国家有关法律法规以及企业发展战略和经营需要。
2.审查担保项目的合法性、可行性。
3.评估申请担保人的资信状况，评估内容一般包括申请人基本情况、资产质量、经营情况、行业前景、偿债能力、信用状况、用于担保和第三方担保的资产及其权利归属等。
4.综合考虑担保业务的可接受风险水平，并设定担保风险限额。
5.评估与反担保有关的资产状况。

第5题：

单位进行经济活动业务层面的风险评估时，应当重点关注的内容不包括（）。

  • A、内部控制的组织工作
  • B、预算管理情况
  • C、收支管理情况
  • D、政府采购管理情况 

正确答案:A

第6题：

在对客户进行信用风险分析时，除了应当关注与企业客户信用风险识别的共性之外，还要识别：（ ）。

A．政策风险

B．投资风险

C．财务风险

D．担保风险


正确答案：ABCD

第7题：

单位进行单位层面的风险评估时，应当重点关注哪几方面？


正确答案: 内部控制工作的组织情况、内部控制机制的建设情况、内部管理制度的完善情况、内部控制关键岗位工作人员的管理情况

第8题：

在对客户进行信用风险分析时，除了应当关注与企业客户信用风险识别的共性之外，还要识别( )。

A．政策风险

B．投资风险

C．财务风险

D．担保风险

E．经营风险


正确答案：ABCD
解析：信用风险被认为是最为复杂的风险种类，通常包括违约风险、结算风险等主要形式。在对客户进行信用风险分析时，除了应当关注与企业客户信用风险识别的共性之外，还要识别：政策风险、投资风险、财务风险、担保风险。

第9题：

以下说法正确的是（）

  • A、合同业务主管部门应当对合同对方资信状况进行调查和评估
  • B、资信调查及评估应力求及时、准确、深入
  • C、资信调查完成后进行资信等级评估，评估结果可分为“良好”、“较好”、“差”
  • D、同一合同事项招标文件进行过评审，且签约文本没有重大变化的，经业务主管部门书面说明，合同归口管理部门审核同意，可不再对签约文本进行评审

正确答案:A,B,D

第10题：

担保业务流程中，企业应关注各环节的风险控制点，包括受理申请、调查评估、审批、签订担保合同、进行日常监控等环节。以下审批阶段可采取的控制措施中错误的是（）。

  • A、在授权范围内进行审批，不得超越权限审批
  • B、对重大担保业务应当报董事会批准
  • C、企业内设机构可以自由办理金额较小的担保业务
  • D、企业为关联方提供担保时，与关联方存在经济利益或近亲属关系的有关人员在评估与审批环节应当回避

正确答案:C

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