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在与客户交谈和沟通中，理财规划师值得推崇的语言方式是()。

题目
多选题
在与客户交谈和沟通中，理财规划师值得推崇的语言方式是()。
A

解释应当简洁、明了、易懂

B

不要长篇大论、空洞地解释

C

不要书生气十足地背诵书上的概念

D

应该平等、谦逊地对待对方

E

不要用居高临下的口气

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第1题：

理财规划师在与客户进行语言交流的过程中，可以使用( )的措辞。

A．保证

B．肯定

C．必然

D．可能

E．大概


正确答案：DE

第2题：

在建立客户关系的过程中，理财规划师的沟通技巧中正确的是()。

A:建立客户的方式是单一的
B:要懂得运用各种非语言的沟通技巧
C:在与客户交谈时要尽量避免使用专业化的语言
D:涉及投资回报率等财务指标方面，应该给出确定的承诺让客户放心

答案：B
解析：
A项，理财规划师建立客户关系的方式是多种多样的，包括但不限于电话交谈、互联网沟通、书面交流和面对面会谈等；C项，理财规划师作为专业人士，在与客户交谈时应尽量使用专业化的语言；D项，在涉及投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺，避免因达不到目标而承担不必要的法律责任。

第3题：

下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是( )。

A．对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案

B．理财规划师不应向客户承诺收益

C．作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育

D．理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业

E．理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意


正确答案：ABCE

第4题：

下列关于理财规划师执业纪律规范的表述正确的是()。

A:理财规划师在办理业务的过程中，如果遇到突发情况，可以不经客户授权，自行处置客户财产
B:在提供专业服务的过程中，客户无权要求理财规划师披露是否存在利益冲突
C:在执业过程中，理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
D:在执业过程中，为争揽客户，理财规划师可以适当贬损其他机构和从业人员

答案：C
解析：
A项错误，理财规划师应严格遵守相关的授权文件的规定，不得超出客户的授权随意处置客户的财产。B项错误，在提供专业服务的过程中，客户可随时要求理财规划师披露是否存在利益冲突，理财规划师应当随时向客户做出说明。D项错误，理财规划师不得从事任何损害或有可能损害理财规划行业整体形象的任何行为，不得采用任何方式贬损或攻击其他理财规划师。

第5题：

理财规划师在与客户进行语言交流的过程中，可以使用()的措辞。

A:保证
B:肯定
C:必然
D:可能
E:大概

答案：D,E
解析：
由于“保证”、“肯定”、“必然”或其他具有承诺性质的措辞在法律上具有约束力，如果客户将来因投资而产生损失，或未达到承诺的收益，则理财规划师所在机构可能会被追究法律责任，信誉也会受到影响。因此，理财规划师应根据情况使用“估计”、“可能”和“一般情况下”等相对留有余地的措辞。

第6题：

下列行为错误的是( )。

A．理财规划师在执业过程中，不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息

B．理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而获得客户的信任和委托

C．在业务推荐活动中，理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息

D．理财规划师在介绍产品的过程中，向客户做出回报或收益承诺


正确答案：D
D【解析】本题的叙述体现了“信息披露”的原则。此项原则要求银行业从业人员应当 充分提示代理销售产品的信息，为客户在做出是否购买银行产品或服务的判断时提供依据。不得利用消费者对银行的信任，夸大产品的收益性或对产品的收益性进行合约以外的承诺。所 以，选项D的叙述是错误的。

第7题：

理财规划师所在机构与客户有时会发生争议，所以理财合同中应设定“争议条款”，争议解决方式主要包括()。

A:协商
B:诉讼
C:仲裁
D:客户可自行撤销合同
E:理财规划师所在机构终止对客户提供服务

答案：A,B,C
解析：

第8题：

在与客户的交流沟通中，一般不建议理财规划师采用______方式进行提问：

A．诱导式提问

B．开放式提问

C．封闭式提问

D．重申式提问


正确答案：A

第9题：

理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有()。

A:尊敬
B:真诚
C:理解
D:热情
E:自知

答案：A,B,C,E
解析：

第10题：

下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
B:理财规划师不应向客户承诺收益
C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

答案：A,B,C,E
解析：
D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。

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