理财规划的原则包括()。

题目
多选题
理财规划的原则包括()。
A

整体规划

B

提早规划

C

现金保障规划

D

风险管理优于追求收益

E

消费、投资与收入相匹配

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第1题:

以下属于家庭理财规划基本原则的是( )。

①终身理财原则

②收益与安全平衡原则

③量入为出、整体规划原则

④ 迅速确实原则

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④


参考答案:A

第2题:

按照最新《理财规划师国家职业标准》的规定,理财规划师所要遵循的执业原则不包括()。

A:正直诚信
B:保本微利
C:勤勉谨慎
D:团队合作

答案:B
解析:
理财规划师所要遵循的职业原则包括:正直诚信原则、客观公正原则、勤勉谨慎原则、专业尽责原则、严守秘密原则、团队合作原则。

第3题:

理财规划师制定个人税收规划应遵循的原则包括( )。

A.合法性原则

B.节税性原则

C.规划性原则

D.综合性原则

E.目的性原则


正确答案:ACDE
解析:银行业从业人员在为客户进行税收规划时,应该遵循一定的原则,从税法的基本原则,即税收法定原则、社会政策原则和税收效率原则出发来定义税收规划的基本原则,应该遵循合法性原则、目的性原则、规划性原则及综合性原则,这些原则赋予了税收规划其本身及区别于其他节税手段的最本质的特征。

第4题:

综合理财规划的主要内容包括( )。

A、家庭财务状况分析
B、理财目标的评估、选择和确立
C、综合理财规划方案、建议
D、理财规划方案的执行
E、理财规划方案的跟踪

答案:A,B,C,D
解析:
A,B,C,D
综合理财规划服务包括下列四项主要内容:(1)家庭财务状况分析(现在在哪里)。(2)理财目标的评估、选择和确立(去哪里,能不能去成?选择、取舍)。(3)综合理财规划方案、建议(如何去)。(4)理财规划方案的执行(规划执行的细节和注意事项等)。

第5题:

以下叙述体现整体规划原则的是()。

A:理财规划方案通常不是一个单一规划,而是一个包括现金规划、投资规划、税收规划等单项规划在内的综合型规划
B:理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务,其表现形式往往是出具完整的理财方案
C:理财方案应该尽早开始,理财方案应尽早制定
D:理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排现金保障系统
E:追求收益最大化应基于风险管理基础之上

答案:A,B
解析:
C项体现的是提早规划原则,D项体现的是现金保障优先原则,E项体现的是风险管理优于追求收益原则。

第6题:

理财规划师要遵守的执业原则不包括()

A.正直诚信原则

B.方案确保客户获利原则

C.勤勉谨慎原则

D.团队合作原则

答案:B
解析:

第7题:

理财规划的原则包括()。

A:整体规划
B:提早规划
C:现金保障优先
D:风险管理优于追求收益
E:消费、投资与收入相匹配

答案:A,B,C,D,E
解析:

第8题:

理财规划的原则包括( )。

A.整体规划

B.提早规划

C.现金保障优先

D.风险管理优于追求收益

E.消费、投资与收入相匹配


正确答案:ABCDE

第9题:

连续性原则是理财师执行理财规划方案的原则之一。( )



答案:对
解析:
在理财方案执行过程中,专业理财师应遵循以下原则,主要包括了解原则、诚信原则和连续性原则等。

第10题:

理财规划师要遵守的执业原则不包括()。

  • A、正直诚信原则
  • B、方案确保客户获利原则
  • C、勤勉谨慎原则
  • D、团队合作原则

正确答案:B

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