若发生（）情况，则系统会向开户机构推送信息确认待办任务，由开户机构管户客户经理对账户联系人信息和支付信息进行核实。

第1题：

根据银发261号文中关于涉案账户开户人以及开户6个月无交易记录账户开户人重新核实身份的相关要求，系统新增“客户服务-账户-对私信息核实”业务功能，用以实现对异常账户进行信息核实

第2题：

开户金融机构为境内机构开立经常项目外汇账户时，应通过（），查询境内机构是否已在开户地外汇局进行基本信息登记。

• A、居民个人购汇管理信息系统
• B、GTS系统
• C、国际收支系统
• D、外汇账户信息交互平台

第3题：

通过电子渠道开立Ⅱ类户的，银行应通过绑定开户申请人的同名（），作为核验开户申请人身份信息的手段之一，确认绑定账户的所有人是开户申请人本人。

• A、Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户、支付机构的支付账户
• B、Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户
• C、Ⅰ类户、Ⅱ类户
• D、Ⅰ类户

第4题：

使用1320账户核实信息维护交易对个人账户进行核实时，个人账户的核实可以在（）范围内？

• A、开户网点
• B、法人机构
• C、本地市
• D、全*省

第5题：

对公结算账户“尽职调查核实”任务，以下说法错误的是：（）。

• A、线上开户流程会根据单位账户尽职调查规则判断是否需生成“尽职调查结果核实”待办任务，并推送给该网点有权人员
• B、如网点无有权人员，则生成“尽职调查任务分配”待办任务，由分管对公客户营销的网点负责人进行任务分配（可跨网点分配），已分配的“尽职调查结果核实”任务可作调整
• C、有权人员应及时完成“尽职调查结果核实”和“尽职调查任务分配”工作，提高客户开户时效
• D、账户归属网点客户经理、行长均可领取“尽职调查核实”待办任务

第6题：

对公线上开户全面简化单位账户开户流程，以下说法正确的是：（）。

• A、在开户环节为基层人员减负，减少尽职调查工作量，仅需对“注册地址和经营（联系）地址不一致”、“国家企业信用信息公示系统无法对客户提供的证照信息进行确认”、“较高风险客户”、“符合互联网金融或类金融企业特征的客户”和“银行类同业客户”等5种场景进一步信息核实
• B、与工商数据平台互联互通，使用人脸识别和联网核查等科技手段，助力银行对客户身份和客户信息进行识别和核实
• C、将开户网点客户经理和营运人员处理的工商信息比对、人行账户信息查询及账户关联人身份核查整合迁移至金融服务中心处理，推进基层营业机构“优柜压柜”

第7题：

各分行应按月抽查辖属机构当月为台湾居民开立账户的开户资料情况、电话核实情况（如有）、账户交易情况等，发现可疑情形的，应采取以下措施（）。

• A、对相关账户进行“不收不付”设置
• B、通知开户机构联系客户至柜台重新核实身份信息及交易情况
• C、经核实无误的，开户机构可恢复账户的正常收付功能
• D、经核实仍然认定账户可疑或涉嫌违法犯罪的，应让客户注销账户

第8题：

交通银行531工程中如开户费批量扣收不成功，则：（）。

• A、生成待办任务推送给前台柜员
• B、生成待办任务推送给客户经理
• C、生成待办任务推送给会计主管
• D、登记待收费登记簿，次日继续扣款直至成功

第9题：

对恐怖分子和恐怖组织开户的，反洗钱系统将在开户机构进行提示；对恐怖分子和恐怖组织在农村信用社发生交易或交易对手为恐怖分子和恐怖组织的，在（）进行提示。

• A、客户信息建立机构
• B、账户开户机构
• C、交易机构
• D、账户的开户机构和交易机构

第10题：

线上开户流程系统推送了尽职调查核实待办任务的，应由客户经理上门核实；对于当地监管要求或开户核实过程认为需要上门进一步核实的，在尽职调查录入环节点击“核实”，系统也会推送尽职调查核实待办任务。