违法和不良信息举报 联系客服
免费注册 登录

内外勾结作案形成的操作风险损失涉及的事件类型包括（）。

题目
多选题
内外勾结作案形成的操作风险损失涉及的事件类型包括（）。
A

内部欺诈事件

B

外部欺诈事件

C

信息科技系统事件

D

实物资产的损坏

E

执行、交割和流程管理事件

如果没有搜索结果或未解决您的问题，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于( )。属于多发风险。

A．内部人作案

B．外来的人作案

C．内外勾结

D．网络犯罪

E．黑客偷袭


正确答案：AC

第2题：

我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于内部人作案和内外勾结作案两种。 （ ）


正确答案：√
商业银行员工违法行为会导致操作风险，我国商业银行员工违法行为 导致的操作风险主要集中内部人作案和内外勾结作案。

第3题：

当前,我国商业银行员工违法行为导致的操作风险主要集中于(),属于多发危险。

A.内部人作案

B.内外勾结

C.外部人作案

D.内部人作案和内外勾结作案


参考答案：D

第4题：

在操作风险资本计量监管要求中，操作风险的损失事件类型不包括（　　）。

A.就业制度和工作场所安全事件
B.客户、产品和业务活动事件
C.非实物资产的损坏事件
D.信息科技系统事件

答案：C
解析：
2013年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》在附件“操作风险资本计量监管要求”中，将操作风险的损失事件类型划分为7类：①内部欺诈事件；②外部欺诈事件；③就业制度和工作场所安全事件；④客户、产品和业务活动事件；⑤实物资产的损坏事件；⑥信息科技系统事件；⑦执行、交割和流程管理事件。

第5题：

按照操作风险损失事件类型分类，操作风险不包括（　　）。

A.就业制度和工作场所安全事件
B.实物资产的损坏
C.对外赔偿
D.信息科技系统事件

答案：C
解析：
操作风险按照损失事件类型分类包括：内部欺诈事件；外部欺诈事件；就业制度和工作场所安全事件；客户、产品和业务活动事件；实物资产的损坏；信息科技系统事件；执行、交割和流程管理事件。选项c属于操作风险按照损失形态分类。

第6题：

关于商业银行内部操作风险损失事件数据，说法正确的有( )。

A．内部相关损失数据包括公开数据和行业整合数据

B．内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数据

C．内部操作风险损失数据应当包括预期的损失数据

D．内部操作风险损失事件数据包括操作风险损失事件发生后可以识别、计量和描述该风险事件的各项数据信息

E．发生时间、发现时间、原因分类等属于内部操作风险损失事件数据


正确答案：BDE
解析：公开数据和行业整合数据属于外部相关损失数据，内部操作风险损失数据不是预期的损失数据。

第7题：

操作风险损失事件报告的要素不包括（ ）。

A.事件发生时间
B.涉及业务领域
C.损失金额
D.事件发生地点

答案：D
解析：
报告的要素包括：事件发生时间、涉及业务领域、损失金额等内容，并对重大事件进行具体说明。

第8题：

银行卡业务中存在的诈骗风险、内外勾结作案风险均属于操作风险。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：对

第9题：

风险经理小王需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：
（1）在票据转贴现中，该行员工内外勾结盗取票据造成损失。
（2）由于近期债券违约风险上升导致持有的债券信用利差扩大，债券价格下降造成损失。
（3）由于交易对手流动性紧张，原来签订的合约面临不能履行的风险。
（4）由于自身流动性紧张，原来签订的合约面临不能履行的风险。
下列对应的风险类型正确的是（ ）。

A.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）信用风险；（4）流动性风险
B.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）流动性风险；（4）信用风险
C.（1）操作风险；（2）信用风险；（3）市场风险；（4）流动性风险
D.（1）法律风险；（2）信用风险；（3）流动性风险；（4）操作风险

答案：A
解析：
信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险，因此事件（3）属于信用风险。市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险，因此事件（2）属于市场风险。操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，因此事件（1）属于操作风险。流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险，因此事件（4）属于流动性风险。

第10题：

银行的操作风险损失事件统计内容不包括（　　）。

A.损失确认时间
B.损失事件类型
C.损失金额
D.财务影响

答案：D
解析：
银行的操作风险损失事件统计内容应至少包含：损失事件发生的时间、发现的时间及损失确认时间、业务条线名称、损失事件类型、涉及金额、损失金额、缓释金额、非财务影响、与信用风险和市场风险的交叉关系等。

更多相关问题
相关内容