业务不合规
操作风险
内部控制不完善
其他
第1题：
第2题：
第3题：
结合实际工作，论述保证金存款业务存在的主要风险和监管要求。
答案：
1、保证金存款是存款单位在银行办理相关业务时用作资金保证的存款。客户向银行申请开立银行承兑汇票、信用证、出具保函等业务时，银行根据企业信用风险一般情况，要求客户必须缴存全额或部分保证金，并将资金从其结算帐户转入银行指定的保证金帐户。
2、保证金存款业务的主要风险在于两方面，在客户方面，其可能存在客户的资金被盗用的风险，在银行方面，引起具有一定的稳定性和长期性，但是当保证金到期后从银行中扣划出去后，给银行的资金稳定造成一定的影响，造成银行经营不稳定等情况的发生。
3、因此，在对保证金进行监管的时候，要确保保证金开户的合法性和合规性，支取时要严格审查支取人身份的真实性和有效性，确保资金安全。
第4题：
会计核算操作不规范属于保证金存款业务主要风险点中的（）
第5题：
除单位或其存款、单位定期存款、单位通知存款等主要存款业务外的其他存款业务主要包括（）、（）、（）、（）和保证金存款。
第6题：
第7题：
在房地产经纪业务的主要风险中，纯粹风险主要包括（）。
第8题：
第9题：
保证金存款业务的主要风险点不包括（）。
第10题：
商业银行设立新的保证金类别时未报经监管部门批准，属于保证金存款业务主要风险点中的（）