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个人理财计划的首要步骤是（）

题目
单选题
个人理财计划的首要步骤是（）
A

 了解个人的投资风险偏好

B

 制定个人理财目标

C

 明确个人/家庭的财务状况

D

 了解个人/家庭的基本状况

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第1题：

标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标 Ⅱ、综合理财计划的策略整合 Ⅲ、客户关系的建 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 Ⅵ、执行和监控理财计划。正确的次序应为（ ）。

A．I，Ⅲ，Ⅵ，V，Ⅳ，Ⅱ

B．Ⅲ，工，Ⅳ，V，Ⅵ，Ⅱ

C．Ⅲ，V，Ⅱ，I，Ⅵ，Ⅳ

D．Ⅲ，I，Ⅳ，Ⅱ，V，Ⅵ


正确答案：D

第2题：

个人理财规划通常包括六个步骤，与制定计划前后相邻的步骤分别是( )

A.确定财务目标和监控计划

B.确定财务目标和实施计划

C.分析数据和实施计划

D.分析数据和监控计划


参考答案：C

解析：人理财规划通常包括六个步骤，与制定计划前后相邻的步骤分别是分析数据和实施计划。

第3题：

标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ．收集客户资料及个人理财目标； Ⅱ．综合理财计划的策略整合；Ⅲ．客户关系的建立；Ⅳ．分析客户现行财务状况； Ⅴ．提出理财计划；Ⅵ．执行和监控理财计划。正确的次序应为( )。

A．Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ

B．Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ

C．Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ

D．Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ


正确答案：D

第4题：

个人理财的基本流程包括以下几个步骤： Ⅰ.了解风险偏好； Ⅱ.制定理财计划； Ⅲ.确定理财目标； Ⅳ.检查财务状况； Ⅴ.执行理财计划； Ⅵ.评估和调整理财计划。 正确的次序应为（）

  • A、Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ
  • B、Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
  • C、Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ
  • D、Ⅳ，Ⅰ，Ⅲ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ

正确答案:D

第5题：

个人理财过程分为下列五个步骤，这五个步骤排序依次是()。①监控执行进度和再评估②执行个人理财规划③制定个人理财规划④评估理财环境和个人条件⑤制定个人理财目标

A:③②①⑤④
B:④⑤②③①
C:③④②⑤①
D:④⑤③②①

答案：D
解析：
个人理财过程大致可分为五个步骤：步骤一：评估理财环境和个人条件。理财环境的信息范围较广，包括经济和社会发展情况、个人所处的社会地位等。个人条件的评估包括对个人资产（如住房、车、收藏、股票、存款等）、负债（如信用卡还款、银行贷款、抵押物等）以及收入（包括预期收入）的评估（实际上主要评估财产）；步骤二：制定个人理财目标。个人理财目标具有多重性，对一个个体来说可以同时有好几个理财目标，包括一些短期目标和一些长期目标，一些重点目标和次要目标等；步骤三：制订个人理财规划。理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标，包括理财手段的选择；步骤四：执行个人理财规划。步骤五：监控执行进度和再评估。个人理财规划在执行中会遇到一些影响，包括外部环境的变化和个人条件的改变，因此个人理财规划在执行中有必要进行监控，以便于进行调整和再评估。

第6题：

退休计划服务包括退休计划规划咨询服务和退休计划理财服务,下列实施个人退休计划的几大步骤中,属于规划咨询服务的有( )①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财

A．①②③

B．①②③④

C．①②③④⑤

D．②③④


参考答案：D

第7题：

个人理财目标的首要目的是()。

A:个人理财价值最大化
B:个人财务状况稳健合理
C:保障财务安全
D:实现财务自由

答案：B
解析：
个人理财的首要目的并非个人理财价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。

第8题：

标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户资料及个人理财目标 II、综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立 IV、分析客户现行财务状况 v、提出理财计划 VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为（ ）。

A．I，III，VI，V，IV，II

B．III，I，IV，V，VI，II

C．III，V，II，I，VI，IV

D．III，I，IV，II，V，VI


正确答案：D

第9题：

个人理财的流程包括哪些步骤？


正确答案:个人理财的流程包括以下六个步骤：建立客户关系，收集客户信息，分析客户财务状况，整合个人理财策略并提出财务策划计划、执行和监督财务策划计划。

第10题：

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，下列不属于理财计划分类的是（）。

  • A、固定收益理财计划
  • B、最低收益理财计划
  • C、最高收益理财计划
  • D、保本浮动收益理财计划

正确答案:C

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