客户在签字栏签字确认,如测评结果不适合购买该理财产品,但客户仍坚持购买的,错误的做法是()。

题目
多选题
客户在签字栏签字确认,如测评结果不适合购买该理财产品,但客户仍坚持购买的,错误的做法是()。
A

我行仍坚持不能购买

B

客户在风险提示栏签字确认

C

说服其购买其它理财

D

任其购买

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第1题:

商业银行为客户进行风险评估时,评估结果认为某一客户不适宜购买某一产品,但客户仍坚持要购买的,则商业银行的理财顾问应( )。


A.制定专门文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可

B.向客户说明风险评估的意义,委婉地拒绝客户的购买意愿

C.同意客户购买,对客户的意见未做特殊处理

D.客户自行提供声明,供银行留存后允许客户购买

答案:A
解析:
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第24条的规定,客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可。

第2题:

商业银行为客户进行风险评估时,评估结果认为其一客户不适宜购买某一产品,但客户仍坚持要购买的,则商业银行的理财顾问应()。

A:让客户自行提供声明,供银行留存后允许客户购买
B:同意客户购买,对客户的意见未做特殊处理
C:向客户说明风险评估的意义,委婉拒绝客户的购买意愿
D:制定专门文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要事项,双方签字认可

答案:D
解析:
个人理财顾问服务管理要求,客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可。

第3题:

客户购买理财产品时,风险提示书上的风险提示内容可以让客户经理帮其代抄,但需客户在风险提示书上进行签字确认。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第4题:

理财产品签约说法正确的是()

  • A、建立卡折关联的卡能购买理财产品
  • B、不应区分有预约的购买和无预约的购买
  • C、理财产品购买均由支行营业经理在理财合约上签字确认
  • D、结构性理财:客户民生借记卡主支付条件必须为“凭密码”

正确答案:D

第5题:

对于从未做过风险测评的客户,在购买理财产品时,先要进行客户风险测评,才能购买理财产品。


正确答案:正确

第6题:

在充分披露理财产品存在的风险,明确告知客户其不适合投资该产品后,客户仍执意要购买的,应()。

A:请该客户指定一位证明人陪同
B:客户本人在产品说明书和风险评估报告上签字确认
C:证明人在产品说明书和风险评估报告上签字确认
D:由具有权限的业务人员和客户经理在产品说明书和风险评估报告上签字确认
E:由具有权限的业务人员和客户经理与客户阐述产品风险并签宇确认后方可进行销售

答案:A,B,C,E
解析:
对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户,客户经理应充分披露理财产品存在的风险,明确告知客户其不适合投资该产品,经解释后客户仍执意要购买的,应请该客户指定一位证明人陪同,客户本人与证明人分别在产品说明书和风险评估报告上签字确认,并由具有权限的业务人员和客户经理共同与客户阐述产品风险并签字确认后方可进行销售。

第7题:

商业银行为客户进行风险评估时,评估结果认为某一客户不适宜购买某一产品,但客户仍坚持要购买的,则商业银行的理财顾问应( )。

A.由客户自行提供声明,供银行留存后允许客户购买
B.同意客户购买,对客户的意见未做特殊处理
C.向客户说明风险评估的意义,委婉拒绝客户的购买意愿
D.制定专门文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要事项,双方签字认可

答案:D
解析:
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第24条的规定,客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可。

第8题:

小张作为某银行的理财顾问,下列做法中错误的有( )。

A.向客户严先生推荐某理财产品时,根据评估结果严先生不适合购买该产品,小张坚决不让严先生办理此业务

B.银行推出某衍生品理财产品,小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品,未进行风险揭示

C.向每位客户介绍产品时,小张都进行风险揭示

D.根据评估客户严先生不适合某理财产品,但是严先生坚持要购买该产品,小张直接让客户购买该产品

E.推荐理财产品之前,小张对客户情况进行调研和评估


正确答案:ABD
解析:A项客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可(并不要求拒绝客户购买理财产品);B项不论客户是否具有股票投资经验,银行业从业人员都应当向其当面说明衍生产品的投资风险和风险管理的基本知识;D项商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的,以及对相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户,双方签字。

第9题:

钱生钱B理财购买时,如果客户用现金直接购买,则使用XBANK()钱生钱理财产品购买交易进行处理,联机打印理财业务申请书交客户签字确认。

  • A、3310
  • B、3311
  • C、3312
  • D、3313

正确答案:C

第10题:

客户购买产品主要包括以下哪些过程?()

  • A、柜员将客户信息、活期一本通或借记卡账号、产品购买情况录入个人理财销售系统并确认
  • B、交易成功后,系统在交易凭证上打印认购/申购交易传票,客户确认交易信息后在传票上签字
  • C、超过风险承受能力购买的产品,还需客户另行在交易凭证的“投资意愿确认栏”签字
  • D、《协议书》、交易凭证经客户签字、网点加盖业务专用章后生效,一份交客户留存,一份银行留存

正确答案:A,B,C,D

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