人民银行建设了机构信用代码系统对外提供服务,机构信用代码系统记录机构的基本信息,如()等,以及机构已有的其他代码,如登记

题目
多选题
人民银行建设了机构信用代码系统对外提供服务,机构信用代码系统记录机构的基本信息,如()等,以及机构已有的其他代码,如登记注册号、纳税人识别号等。
A

名称

B

登记注册部门

C

注册地址

D

成立日期

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第1题:

根据《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见》([银发2017]288号)文件规定,企业开户时可不提交机构信用代码证。网点受理企业开户申请时应以机构信用代码系统中的查得信息为准。


正确答案:正确

第2题:

客户身份识别环节应用范围与要求为()

  • A、以开立账户的形式与机构客户新建业务关系,应当查验该客户的机构信用代码证,留存机构信用代码证复印件或影印件,登记该客户机构信用代码,并以机构信用代码为检索条件,查询机构信用代码系统中相关信息,留存查询记录
  • B、为机构客户办理单笔或当日累计20万元人民币现金存取款业务,应当登记该客户的机构信用代码
  • C、为机构开户开通网上银行、电话银行等非柜台业务权限,应当查验该客户的机构信用代码证,登记机构信用代码,查询机构信用代码系统
  • D、为机构客户提供保管箱服务,应当了解保管箱的实际使用人,查验该客户的机构信用代码证,留存机构信用代码证复印件或影印件,登记该客户机构信用代码,查询机构信用代码系统,留存查询记录
  • E、对机构客户开展重新识别时,如未留存机构信用代码证复印件或影印件,应要求客户补充相关资料,并补充登记机构信用代码

正确答案:A,B,C,D,E

第3题:

目前,企业信用报告中企业基本信息的来源是()。

  • A、贷款卡系统
  • B、机构信用代码系统
  • C、贷款卡系统与机构信用代码系统根据一定的规则进行整合
  • D、机构信用代码系统及银行报送

正确答案:D

第4题:

()是人民银行给参与支付结算等经济活动的金融机构分配一个12位的行号,作为该金融机构对外的唯一标识。

  • A、银行机构代码
  • B、机构信用代码
  • C、机构授权级别
  • D、机构名称

正确答案:A

第5题:

使用机构信用代码对单位客户辅助开展客户身份识别工作时,说法不正确的是()

  • A、核对客户的机构信用代码证,查询机构信用代码管理系统相关信息
  • B、开展持续客户身份识别工作时,应采取合理措施确认留存的单位客户机构信用代码信息有效性,及时提示客户按规定更新机构信用代码证及机构信用代码管理系统的对应信息
  • C、对客户提供的机构信用代码及机构信用代码证的真实性、有效性、完整性存在疑点的,应当重新识别客户身份
  • D、如发现客户出示的机构信用代码证仍在有效期内,但未按规定提交征信中心或人民银行分支机构确认效力的,应拒绝业务办理

正确答案:D

第6题:

根据人民银行的整体工作安排,机构信用代码以()的名义派发,支撑机构信用代码制度的信息系统由()建设、运行和管理。

  • A、人行各省级分行
  • B、人行支付结算司
  • C、商业银行
  • D、人行征信中心

正确答案:D

第7题:

机构信用代码系统中机构基本信息的采集以及机构信用代码证的发放主要依托()进行。

  • A、人行各省级分行
  • B、人行支付结算司
  • C、商业银行
  • D、外包信息收集机构

正确答案:C

第8题:

机构信用代码系统依托所采集的机构基本信息,在数据匹配、整合和加工的基础上,向商业银行提供()服务,提供方式既支持单笔,也支持批量。

  • A、所属客户重大变化主动警示
  • B、机构基本信息查询
  • C、关联关系查询
  • D、机构基本信息历史变化查询

正确答案:A,B,C,D

第9题:

社会信用代码由哪些代码构成? ()

  • A、 登记管理部门代码
  • B、 机构类别代码
  • C、 登记管理机关行政区划码
  • D、 主体标识码(组织机构代码)
  • E、 校验码

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

机构信用代码证是承载机构信用代码的证书。机构信用代码证由中国人民银行统一式样和内容,记载()等信息。

  • A、机构信用代码
  • B、机构名称
  • C、注册地址
  • D、发证单位

正确答案:A,B,C,D

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