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审计机关在对某国有银行的信贷业务实施审计时，审计人员调阅了某企业信贷档案，与企业负责人、信贷经理座谈，并实地查看了抵押的

题目
多选题
审计机关在对某国有银行的信贷业务实施审计时，审计人员调阅了某企业信贷档案，与企业负责人、信贷经理座谈，并实地查看了抵押的房产，为跟踪贷款资金的流向，延伸检查了其他相关单位。在这一审计过程中，审计人员采取的取证方法有（    ）。
A

分析

B

检查

C

询问

D

重新操作

E

外部调查

参考答案和解析
正确答案： B,E
解析：
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第1题：

信用社相关人员调阅信贷业务档案应填写调阅单，经本单位负责人同意后才可调阅，借阅时间一般不得超过( )。

A 10天

B 5天

C 7天

D 15天


标准答案：C

第2题：

审计机关在对某国有银行的信贷业务实施审计时，审计人员调阅了某企业信贷档案，与企业负责人、信贷经理座谈，并实地查看了抵押的房产，为跟踪贷款资金的流向，延伸检查了其他相关单位。在这一审计过程中，审计人员采取的取证方法有（）

A、分析

B、检查

C、询问

D、重新操作

E、外部调查

答案：B,C,E
解析：
调阅信贷档案属于检查；延伸检查了其他相关单位属于外部调查；进行座谈属于询问。

第3题：

对企业提交的经审计和未经审计的财务报表，信贷业务人员应区别对待。( )

A．正确

B．错误


正确答案：A

第4题：

以下信贷档案管理的做法正确的是（）。

  • A、某联社把信贷档案室设在底层，方便客户经理调阅。
  • B、某支行因人手紧缺，客户经理交叉保管信贷档案资料。
  • C、某客户经理办理农户小额贷款将《农户“简易贷”申请面谈调查审查审批表》作为贷款档案资料。
  • D、某联社的信贷档案管理员接收到客户经理借阅的档案后直接存放到档案室（柜）。

正确答案:C

第5题：

联社分管信贷业务的主任（副主任）、（）为信贷档案管理责任人员。

  • A、信贷管理部门负责人
  • B、信用社负责人
  • C、柜员
  • D、信贷档案管理员

正确答案:A,B,D

第6题：

（2016年）审计机关在对某国有银行的信贷业务实施审计时，审计人员调阅了某企业信贷档案，与企业负责人、信贷经理座谈，并实地查看了抵押的房产，为跟踪贷款资金的流向，延伸检查了其他相关单位。在这一审计过程中，审计人员采取的取证方法有：

A.分析
B.检查
C.询问
D.重新操作
E.外部调查

答案：B,C,E
解析：
调阅信贷档案属于检查；延伸检查了其他相关单位属于外部调查；进行座谈属于询问。

第7题：

我国某商业银行在信贷业务中没有实行审贷分离，信贷审查与批准的权利都集中在信贷部，信贷部负责人及其下属在收受某借款企业贿赂的情况下，向该企业违规发放了贷款，导致该笔贷款最终不能收回。这种情形是该商业银行承受的()。

A:市场风险
B:国家风险
C:信用风险
D:操作风险

答案：C
解析：
信用风险产生于交易对方不守信用。信用风险的风险事故是有关债务人不能如期、足额还本付息。分析信用风险的风险事故，债权人也难脱其责。就债权人而言，如果疏于信用风险管理，如果有关信贷管理人员或操作人员道德沦丧，为了满足个人私利而将不该贷出的资金贷出，如果缺乏信用风险管理的人才等，也会大大增加风险事故发生的概率。

第8题：

对企业提交的经审计和未经审计的财务报表，信贷业务人员应区别贷款。（ ） A．对 B．错


正确答案：√
略。

第9题：

以下哪项信息无法通过关联查询产品查得（）。

  • A、关系企业关系
  • B、关联企业群信贷汇总信息
  • C、关联企业群分金融机构信贷业务余额
  • D、某关联企业的已结清信贷业务明细

正确答案:D

第10题：

贷款尽职免责调查人员必须在（）人以上，主要由审计、合规、信贷、支行负责人或客户经理组成，由（）部门牵头组织委派。

  • A、3；审计
  • B、3；合规
  • C、2；信贷
  • D、2；审计

正确答案:D

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