个人银行结算账户取款金额在大于()以上的,需要主管授权。

题目
单选题
个人银行结算账户取款金额在大于()以上的,需要主管授权。
A

5万元人民币

B

外币折合等值5万元人民币

C

5万元人民币(含)

D

5万元人民币(外币折合等值5万元人民币)

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第1题:

下列情形属于人民币大额交易的是()。

A:法人、其他组织和个体工商户之间金额200万元以上的单笔转账支付
B:金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付
C:个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易
D:金额10万元以上的个人银行账户转账

答案:B,C
解析:
现行法规设定了“大额”和“可疑交易”的标准,以人民币为例,以下三种情形下属于人民币大额交易:(1)法人、其他组织和个体工商户之间金额人民币100万元以上的单笔转账支付;(2)金额人民币20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;(3)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额人民币20万元以上的款项划转等交易。

第2题:

现金取款金额300万元-500万(不含)以上的需()授权。

  • A、副主管
  • B、主管
  • C、经理
  • D、总行授权中心

正确答案:B,C,D

第3题:

以下哪些业务不需要核对相关个人出示的居民身份证,并进行联网核查()。

A、开立个人银行结算账户

B、开立单位银行结算账户

C、个人电汇

D、小额存取款


本题答案:D

第4题:

个人客户向营业网点申请更改个人银行结算账户()信息时,需要运营主管及以上级别人员授权通过。

  • A、职业
  • B、电话号码
  • C、家庭地址
  • D、证件类型

正确答案:D

第5题:

下列对于银行汇票查询授权说法正确的是()。

  • A、无需授权
  • B、无论金额大小均需B级以上主管授权
  • C、无论金额大小均需A级以上主管授权
  • D、10万元(含)以上需要A级主管授权

正确答案:A

第6题:

信用社为个人存款人办理()业务必须进行联网核查。

  • A、开立、变更、挂失个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户。
  • B、未在银行开立存款账户的收款人或其委托人,凭信、电汇取款通知,向汇入行支取款项。
  • C、为个人存款人办理单笔金额人民币5万元、外币等值1万美元以上的现金存取业务。
  • D、为个人存款人办理单笔金额人民币10万元、外币等值2万美元以上的转账业务

正确答案:A,B

第7题:

开户、销户、存款、取款、行内现金到账户汇款、行内账户间汇款金额在()万元(含)至()万元(不含)之间的,需经营业主管授权,金额在50万元以上(含50万元)的,需经支行(局)长授权。

  • A、15;30
  • B、30;30
  • C、10;50

正确答案:C

第8题:

个人银行结算账户取款金额在大于()以上的,需要主管授权。

A、5万元人民币

B、外币折合等值5万元人民币

C、5万元人民币(含)

D、5万元人民币(外币折合等值5万元人民币)


本题答案:D

第9题:

单位客户大额交易热线查证制度的业务范围包括()。

  • A、单位银行结算账户单笔支付金额达到500万(含)元以上,收款人为单位客户的大额交易
  • B、单位银行结算账户单笔支付金额达到100万(含)元以上,收款人为个人客户的大额交易
  • C、单位银行结算账户单笔支付金额达到50万(含)元以上,收款人为个人客户的大额交易
  • D、单位银行结算账户单笔支付金额达到500万(含)元以上的跨境人民币汇款交易

正确答案:A,C,D

第10题:

个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额()万元以上的款项划转属于大额支付交易。

  • A、20
  • B、40
  • C、60
  • D、80

正确答案:A

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