以下哪些属于办理助农取款业务的主要风险点?()

题目
多选题
以下哪些属于办理助农取款业务的主要风险点?()
A

是否本人持银行卡办理,未成年人是否有监护人陪同办理,并出具了其监护关系证件及监护人、持卡人有效身份证件

B

助农取款服务点对助农取款业务不熟悉

C

助农取款服务点应先刷卡、客户确认、登记助农取款登记薄后,才可以给客户现金

D

核对清点给客户的现金与业务凭证上所填写金额是否一致,辨明货币真伪

E

收单农合机构应判断助农取款业务办理过程是否存在虚假申请、侧录、泄露账户及交易信息、套现、洗单、虚假交易、拒绝配合调单或不能提供有效交易单据、利用终端从事损害第三方利益或其它公共利益活动等相关风险

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第1题:

助农取款服务点设立流程()。

  • A、提出申请
  • B、风险审查
  • C、调查
  • D、报人行审核
  • E、申请
  • F、装机

正确答案:A,B,C,D,E,F

第2题:

对存在利用POS机具进行不当牟利、故意使用假币等行为的助农取款服务点,应()。

  • A、批评教育
  • B、警告
  • C、终止业务办理
  • D、暂停业务办理

正确答案:C

第3题:

以下哪些属于现金存取款业务的风险点?( )

A.未能识别收取假币

B.未审核客户身份办理存取款业务

C.离岗后钱箱未加锁

D.未及时取消柜员的业务权限

E.使用内部凭证办理开户单位资金支付业务


正确答案:ABCD

第4题:

办理银行卡助农取款服务流程中,客户需要签字的环节有()。

  • A、交易清单
  • B、助农取款登记薄
  • C、交易清单和助农取款登记薄
  • D、不需要签字

正确答案:C

第5题:

助农取款业务,一个商户只能签约开办一个服务点,每个服务点只能安装一台助农取款设备。


正确答案:正确

第6题:

以下关于陕西信合富秦卡助农取款业务描述正确是()

  • A、助农取款交易凭证保存期限为三年
  • B、每卡每日最高可取现1000元
  • C、助农取款业务只受理收单联社发行的富秦卡
  • D、每卡每日最高可取现5000元

正确答案:B,C

第7题:

提供助农取款服务的相关机构为持卡人办理余额查询业务不收取任何费用。


正确答案:正确

第8题:

助农取款服务每日累计可以提供以下哪些金额的取款()

A、300

B、700

C、1100

D、1500


本题答案:A, B

第9题:

“金穗惠农通”工程按照服务功能的不同将服务点分为一般服务点和()。

  • A、农村支付服务点
  • B、助农取款服务点
  • C、助农取款服务站
  • D、代收代付服务点

正确答案:B

第10题:

以下哪些属于办理助农取款业务的业务审核内容?()

  • A、服务点工作人员做好审卡工作
  • B、服务点应建立取款等业务台账、设置相应的助农取款登记簿,逐笔登记取款人姓名、身份证号码、取款日期、取款金额等内容,并经取款人签名(或按指纹)确认
  • C、严格执行客户签名制度,采取必要措施确保持卡人密码安全,并明示农合机构投诉电话
  • D、助农取款服务点清点的款项与打印的交易凭证上的取款金额是否相符
  • E、收单农合机构审核取款银行卡信息、取款金额与助农取款登记簿信息是否相符

正确答案:A,B,C,D,E

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