多选题以下哪些情况下,柜员应查明收款账户性质、确认汇款用途,做好风险揭示()A非营业期间,尾箱必须入库保管,午休时间,尾箱须入本*网点简易库房保管,如无简易库房,尾箱需放置在现金区监控可视范围内B发现个人客户申购非我*行理财产品的C多名个人客户向某一单位结算账户大额划款的等异常情况

题目
多选题
以下哪些情况下,柜员应查明收款账户性质、确认汇款用途,做好风险揭示()
A

非营业期间,尾箱必须入库保管,午休时间,尾箱须入本*网点简易库房保管,如无简易库房,尾箱需放置在现金区监控可视范围内

B

发现个人客户申购非我*行理财产品的

C

多名个人客户向某一单位结算账户大额划款的等异常情况

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第1题:

营业机构中午时间正常营业但柜员轮休时,下列说法错误的是()。

  • A、有保险柜的,柜员尾箱应入柜保管;无保险柜的,柜员尾箱应置于有效监控范围内妥善保管
  • B、有金库的,柜员尾箱应入库保管;无金库的,柜员尾箱应入保险柜保管
  • C、有金库的,柜员尾箱应入库保管;无金库的,柜员尾箱应置于有效监控范围内妥善保管
  • D、有金库的,柜员尾箱应入柜保管;无金库的,柜员尾箱应置于柜员箱子加锁保管。

正确答案:B,C,D

第2题:

营业期间,柜员尾箱应随启随闭,短时离开经管现金时,装有现金、有价单证的抽屉和尾箱必须加锁,置于录像监控范围内。离开时间达()以上的,尾箱应与后台现金主办或现金主管共同落双锁后,置于现金区监控探头下,尾箱钥匙应自行妥善保管,不可随意放置

  • A、半小时
  • B、一小时
  • C、一个半小时
  • D、二小时

正确答案:B

第3题:

在营业期间柜员临时离柜(非离开营业网点),柜员尾箱物品应放入()上锁保管,且必须放置于监控录像范围之内,以下选项错误的是()。

  • A、柜员尾箱
  • B、保险柜
  • C、工作台台面
  • D、工作台抽屉

正确答案:C

第4题:

以下哪些情况下,柜员应查明收款账户性质、确认汇款用途,做好风险揭示()

  • A、非营业期间,尾箱必须入库保管,午休时间,尾箱须入本*网点简易库房保管,如无简易库房,尾箱需放置在现金区监控可视范围内
  • B、发现个人客户申购非我*行理财产品的
  • C、多名个人客户向某一单位结算账户大额划款的等异常情况

正确答案:A,B,C

第5题:

关于尾箱的管理,以下说法正确的是()。

  • A、尾箱是指用于存放柜员现金、重要空白凭证和重要会计业务印章的专用箱(袋)
  • B、营业机构应指定双人负责办理与押运人员的尾箱交接
  • C、营业机构不当班现金柜员的尾箱可不办理出库手续,如因特殊原因需随其他现金柜员尾箱出库的,应放置在现金区监控可视范围妥善保管
  • D、现金柜员上班期间临时请假外出的,必须由会计经理组织对其尾箱现金进行卡点大数后,现金柜员方可离开

正确答案:A,B

第6题:

非营业时间及中午休息时,无大库的网点,尾箱必须()保管。

  • A、锁入保险柜内
  • B、加锁入库保管
  • C、锁入抽屉内

正确答案:A

第7题:

下列现金尾箱管理中描述错误的是()。

  • A、尾箱交接均应在有效监控下进行,柜员接收尾箱时应验锁、验封,核对箱号,网点核准员每日应及时查询尾箱状态和尾箱交接情况,确保每个尾箱所处状态正常合理
  • B、营业期间不当班的尾箱应放入专用的保险柜内保管,或经签收交接给当班的柜员保管,尾箱应放置在监控可视的范围内
  • C、每日营业终了,尾箱监管人对尾箱中的现金核查大数,防止尾箱现金大额短缺或被挪用
  • D、尾箱入库应双人加锁加封,但钥匙可实行交接

正确答案:D

第8题:

非营业时间运营专用印章(个人名章除外)必须入库或保险箱(柜)保管或()。

  • A、随尾箱交押运公司保管
  • B、锁入抽屉保管
  • C、在监控下双人锁入铁皮柜内

正确答案:A

第9题:

营业期间,柜员短时离开经管现金时,装有现金、贵金属、重要单证和印章的抽屉和尾箱必须加锁后,置于监控镜头拍摄范围内;柜员离开经管现金时间达1小时以上时,现金、贵金属、重要单证和印章须装入尾箱加锁后,入日间库或金库保管。


正确答案:正确

第10题:

对于以下哪些情况,需做好风险揭示()

  • A、包干制
  • B、发现个人客户申购非我*行的理财产品
  • C、多名个人客户向某一单位结算账户大额划款的

正确答案:A,B,C

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