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下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

题目
下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
B:理财规划师不应向客户承诺收益
C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意
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第1题：

理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。

Ⅰ．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

Ⅱ．理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

Ⅲ．理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为

Ⅳ．理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

A．Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


参考答案：D
解析：理财规划师执业纪律规范的主要内容包括：①理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为；②理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户；③理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产；④理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益；⑤理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突；⑥理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息。

第2题：

下列违反客观公正原则的是()。

A:对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露
B:理财规划师以自己的专业知识进行判断
C:理财规划师可以带一些个人感情的因素以更好地迎合客户
D:理财规划过程中不带感情色彩

答案：C
解析：
对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方面进行披露。因此，理财规划师应摒弃个人感情、偏见和欲望，以确保在存在利益冲突时做到公正合理。

第3题：

理财规划师执业纪律规范主要包括( )。

A．理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为

B．理财规划师不得以虚假的信息会广告欺骗或误导客户

C．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

D．理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

E．理财规划师应维护行业整体形象，禁止任何形式的不正当竞争


正确答案：ABCDE

第4题：

理财规划师在提供服务过程中应当注意保存证据，对此下列建议错误的是()。

A:理财规划师在为客户提供服务过程中，应妥善保管相关的文件
B:在向客户交付制定的理财方案时，应要求客户签收
C:在依据理财规划服务合同的约定监督客户执行理财方案的过程中，应注意将所做的工作书面化，并由客户签收认可
D:客户以侵权行为为由提起诉讼时，理财规划师应承担举证责任

答案：D
解析：
在理财服务过程中的侵权案件属于一般的侵权案件，实行“谁主张、谁举证”原则，如果客户以侵权为由提起诉讼的，由客户承担举证责任。

第5题：

非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构应采取的制裁不包括()。

A:取消其理财规划师资格
B:终生不得执业
C:不得再次参加理财规划师职业资格考试
D:罚款

答案：D
解析：
一般说来，非执业理财规划师如果违反职业道德规范，通常的制裁措施是取消其理财规划师资格，严重者可能终生无法再次参加理财规划师职业资格考试，或终生无法执业。

第6题：

下列行为错误的是( )。

A．理财规划师在执业过程中，不以欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息

B．理财规划师如实介绍自己或所在机构的业务量、业务范围和业务能力，从而获得客户的信任和委托

C．在业务推荐活动中，理财规划师不向社会公众传递虚假或误导性的信息

D．理财规划师在介绍产品的过程中，向客户做出回报或收益承诺


正确答案：D
D【解析】本题的叙述体现了“信息披露”的原则。此项原则要求银行业从业人员应当 充分提示代理销售产品的信息，为客户在做出是否购买银行产品或服务的判断时提供依据。不得利用消费者对银行的信任，夸大产品的收益性或对产品的收益性进行合约以外的承诺。所 以，选项D的叙述是错误的。

第7题：

一般来说，非执业理财规划师如果违反职业道德规范，通常的制裁措施是()。

A:警告
B:罚款
C:暂停执业
D:取消理财规划师资格

答案：D
解析：
一般来说，非执业理财规划师如果违反职业道德规范，通常的制裁措施是取消理财规划师资格。

第8题：

下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是( )。

A．对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案

B．理财规划师不应向客户承诺收益

C．作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育

D．理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业

E．理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意


正确答案：ABCE

第9题：

如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范，理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有(　)。

A.不得再次参加理财规划师资格考试

B.吊销执照

C.警告

D.暂停执业

E.罚款

答案：B,C,D,E
解析：

第10题：

理财规划师的下列做法中，不符合执业纪律规范的是()。

A:理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案
B:客户的理财需求违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
C:客户的理财目标违反法律的规定，理财规划师拒绝了客户的委托
D:理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，虽向客户作出说明，但继续办理委托事务

答案：D
解析：
如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师应拒绝客户的委托，不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托，为其违法目的或需求提供服务；如果理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法，理财规划师应向客户说明，并停止办理委托事务。

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