商业银行营运对可用头寸的影响体现在（）。A、商业银行与客户之间业务往来B、商业银行与同业往来C、商业银行与中央银行往来D、商业银行与企业之间的往来E、商业银行与财政部之间的往来

题目

商业银行营运对可用头寸的影响体现在（）。

A、商业银行与客户之间业务往来
B、商业银行与同业往来
C、商业银行与中央银行往来
D、商业银行与企业之间的往来
E、商业银行与财政部之间的往来

参考答案和解析

正确答案:A,B,C

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第1题：

商业银行的库存现金与在中央银行的超额存款准备金之和,构成了商业银行的()

A.基础头寸

B.可用头寸

C.可贷头寸

D.可用现金

参考答案：A

第2题：

如果人民银行提高法定存款准备进率，该银行从超额准备金存款账户直接划缴。不考虑其他因素，下列说法中，正确的有（）。A．基础头寸减少、不影响可用头寸B．基础头寸增加、不影响可用头寸C．基础头寸减少、可用头寸减少D．基础头寸增加、可用头寸增加

正确答案：C
如果人民银行提高法定存款准备金率，该银行从超额准备金存款账户直接划缴，则基础头寸减少，因为基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款；根据可用头寸的计算公式：可用头寸=基础头寸±上级行应调入或调出资金±到期同业往来清入或清出资金±法定存款准备金调增或调减±应调增或调减二级准备金，可知调增法定存款准备金存款会使可用头寸减少。可知选C。

第3题：

商业银行的头寸主要有( )几种。

A.可用头寸

B.基础头寸

C.可贷头寸

D.风险头寸

参考答案：C

第4题：

下列对于商业银行短期头寸的匡算说法正确的是()。

A:短期头寸的匡算实际上是对可用头寸的匡算
B:在实际工作中，各商业银行可根据自身情况，编制一张短期头寸测算表来进行头寸匡算
C:商业银行基础头寸匡算的重点就是对其法定准备金存款的匡算
D:某一商业银行的短期头寸的匡算需借鉴其他银行头寸匡算的经验

答案：B

解析：

头寸匡算是通过直接测算短期内商业银行在中央银行的超额备付金变动情况的一种方法。在实际工作中，各商业银行可根据自身情况，编制一张短期头寸测算表来进行头寸匡算。短期头寸的匡算实际上是对基础头寸的匡算，由于中央银行对商业银行的库存现金核定限额，因此，商业银行基础头寸匡算的重点就是对其超额准备金存款的匡算。

第5题：

商业银行可以用来发放贷款和进行新的投资的资金是（）。

A.基础头寸
B.金融头寸
C.可贷头寸
D.可用头寸

答案：C

解析：

可贷头寸，是指商业银行可以用来发放贷款和进行新的投资的资金，是形成银行盈利资产的基础。可贷头寸主要来自于商业银行在中央银行的超额准备金和库存现金。故本题答案选C。

第6题：

如果人民银行提高法定存款准备金率，该银行从超额准备金存款账户直接划缴。不考虑其他因素，下列说法中，正确的有()。

A.基础头寸减少、不影响可用头寸

B.基础头寸增加、不影响可用头寸

C.基础头寸减少、可用头寸减少

D.基础头寸增加、可用尖寸增加

正确答案：C
如果人民银行提高法定存款准备金率，该银行从超额准备金存款账户直接划缴，则基础头寸减少，因为基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款；根据可用头寸的计算公式：可用头寸=基础头寸±上级行应调入或调出资金±到期同业往来清人或清出资金±法定存款准备金调增或调减±应调增或调减二级准备金，可知调增法定存款准备金存款会使可用头寸减少。可知选C。

第7题：

资金头寸是商业银行可以动用的全部可用资金，它包括基础头寸和银行存放同业的存款。()

参考答案：正确

第8题：

通常把商业银行库存现金与在中央银行的超额准备金之和称为:()。

A、可用头寸

B、基础头寸

C、可贷头寸

D、超额头寸

参考答案：B

第9题：

商业银行在一定时期或时点上，实际可用的资金量是()。

A:业务库存现金
B:库存金银
C:现金头寸
D:可用头寸

答案：C

解析：

现金头寸，也称资金头寸，是指商业银行在一定时期或时点上实际可用的资金，按资金的可用程度，可分为基础头寸和可用头寸。

第10题：

商业银行头寸构成主要有（　　）。

A.基础头寸
B.可用头寸
C.可贷头寸
D.储备头寸
E.外汇头寸

答案：A,B,C

解析：

商业银行的头寸可分为基础头寸、可用头寸和可贷头寸。基础头寸是指商业银行的库存现金和在中央银行的超额存款准备金；可用头寸是指商业银行某一时点可以运用的资金；可贷头寸是指商业银行某一时点可直接用于贷款和投资的资金，形成商业银行盈利性资产的主要来源。

商业银行营运对可用头寸的影响体现在（）。

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