因网点撤并,导致个别网点交易机构无法找到,客户投资本金及收益未按

题目

因网点撤并,导致个别网点交易机构无法找到,客户投资本金及收益未按时兑付至客户账户,处理方法()。

  • A、网点打印“批处理失败清单”
  • B、网点通知所属一级分行营运管理部,执行“机构合并”交易
  • C、待机构合并后,网点执行“单户本金归还”和“单户收益发放”交易,返回客户投资本金及收益。
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第1题:

在产品封闭投资期内,客户因个人原因急需银行返还其理财资金时,处理方法()。

  • A、由客户寻找承接方,并转由承接方持有其理财产品份额
  • B、网点执行“非交易过户”交易,将转让方客户持有份额变更为承接方
  • C、产品收益由转让方与承接方自行商定
  • D、网店必须为客户找到承接方

正确答案:A,B,C

第2题:

机构撤并时,被撤并网点重要单证处理表述正确的有()。

  • A、作废后销毁
  • B、作废后与当天凭证一并装订
  • C、退回上级农村合作金融机构
  • D、转入移入网点

正确答案:C,D

第3题:

采用集中授权模式的网点柜面人员违反业务制度、操作规程的规定,导致出现风险事件的,应由网点柜员承担主要责任以下属于网点柜员的违规操作情形的是()

A.网点柜员未按业务制度规定核实客户身份信息,形成风险事件的,应追究网点柜员的责任

B.网点柜员篡改客户填写的单据信息,形成风险事件的,应追究网点柜员的责任

C.网点柜员伪造交易信息形成案件或造成内部资金损失的,应追究网点柜员的责任

D.授权交易存在其他真实性问题,形成风险事件的,应追究网点柜员的责任


答案:ABCD

第4题:

理财产品流动性风险是指()。

  • A、本金亏损导致无法兑付
  • B、到期时因资金紧张无法兑付
  • C、因交易对手违约无法兑付
  • D、因记账错误,误将A客户资金打入B客户账户

正确答案:B

第5题:

营业网点撤并时,被撤并营业网点的重要空白凭证应退回对应重空库。


正确答案:正确

第6题:

当客户贴片卡因质量问题导致贴片卡无法使用,营业网点怎么办?


正确答案: 当客户贴片卡因质量问题导致贴片卡无法使用,营业网点可免费办理贴片卡更换。原贴片卡需保留并登记,并逐一汇总到其县级行社,由县级行社进行贴片卡回收,并同贴片卡厂商协商更换。

第7题:

网点无法办理变更收益账户,需通过营业作业系统申请,上传“变更收益账户申请”。“变更收益账户申请”内容包括以下几点:客户名称,身份证件号码,原收益账号,预签约收益账号,网点无法变更收益账户的原因。申请”内容包括以下几点:(),网点无法变更收益账户的原因。

  • A、客户名称
  • B、身份证件号码
  • C、原收益账号
  • D、预签约收益账号

正确答案:A,B,C,D

第8题:

经营机构通过营业网点向普通投资者销售产品或者提供服务前,进行下列( )告知、警示,应当全过程录音或者录像。

A.因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金亏损的事项
B.因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由
C.因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致原始本金亏损的事项
D.产品管理人过去产品业绩

答案:A,B,C
解析:
《证券期货投资者适当性管理办法》第二十三条经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前,应当告知下列信息:(一)可能直接导致本金亏损的事项;(二)可能直接导致超过原始本金损失的事项;(三)因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项;(四)因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由;(五)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;(六)本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。

第9题:

机构撤并时,被撤并网点重要单证应如何处理()。

  • A、退回上级社(行)
  • B、作废后与当天凭证一并装订
  • C、作废后销毁
  • D、转入移入网点

正确答案:A,D

第10题:

营业网点企业客户电子银行业务报表主要有()。

  • A、网点电子银行交易流水表
  • B、网点电子银行企业注册客户统计表
  • C、机构电子银行企业注册客户统计表
  • D、网点签约统计表

正确答案:A,B,C

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