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下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）。

题目

下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）。

  • A、代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
  • B、客户通过代理收付款进行洗钱活动
  • C、委托方伪造收付款凭证骗取资金
  • D、业务中贪污或截留代理业务手续费
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第1题：

下列不属于商业银行的代理业务的是（ ）。

A．代理中央银行业务

B．代收代付业务

C．代理证券业务

D．金融衍生品交易业务


正确答案：D
金融衍生品交易业务属于商业银行的资金交易业务。

第2题：

下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是(?)。

A.内部人员盗窃客户资料谋取私利
B.委托方伪造收付款凭证骗取资金
C.客户通过代理收付款进行洗钱活动
D.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失?

答案：D
解析：
D项，代客理财产品由于市场利率波动而造成损失是属于市场风险，不是属于操作风险。ABC三项都是操作风险。?
考点?
代理业务?

第3题：

商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是( )。

A．设立专户核算代理资金

B．签订书面委托代理合同

C．代理手续费收入先用于员工奖励再纳入银行大账核算

D．遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示


正确答案：C
解析：在代理业务中，由于人员因素引起的操作风险违规事项主要包括：①业务人员贪污或截留手续费，不进入大账核算；②内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费收入。

第4题：

下列选项中，不属于造成商业银行代理业务中操作风险外部事件的是( )。

A.委托方伪造收付款凭证骗取资金
B.通过代理收付款进行洗钱活动
C.行业竞争激烈
D.由于新的监管规定出台而引起的风险

答案：C
解析：
商业银行代理业务中主要存在以下操作风险：(1)人员因素。(2)内部流程。(3)系统缺陷。(4)外部事件。其中，外部事件包括：(1)委托方伪造收付款凭证骗取资金。(2)通过代理收付款进行洗钱活动。(3)由于新的监管规定出台而引起的风险等。

第5题：

下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险？（　　）

A. 业务员贪污或截留手续费
B. 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
C. 委托方伪造收付款凭证骗取资金
D. 客户通过代理收款进行洗钱活动

答案：B
解析：
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。B项属于商业银行代理业务中面临的市场风险中的利率风险。

第6题：

商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（　　）。

A、设立专户核算代理资金
B、签订书面委托代理合同
C、代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账核算
D、遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示

答案：C
解析：
在代理业务中，由于人员因素引起的操作风险违规事项主要包括：①业务人员贪污或截留手续费，不进人大账核算；②内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费收入；③未经授权或超过权限擅自进行交易；④内部人员盗窃客户资料谋取私利等。

第7题：

在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的β值为（　　）。

A、8％
B、12％
C、18％
D、15％

答案：D
解析：
商业银行各业务条线的届系数为：“公司金融”、“交易和销售”、“支付和清算”条线为18％；“商业银行业务”、“代理服务”条线为15％；“零售银行业务”、“资产管理”、“零售经纪”条线为12％。

第8题：

委托贷款业务是商业银行的委托代理业务。商业银行依据本办法规定,与委托贷款业务相关主体通过合同约定各方权利义务,履行相应职责,收取代理手续费,不承担()。

A.流动性风险

B.声誉风险

C.信用风险

D.操作风险


参考答案：C

第9题：

下列不属于商业银行代理业务的是( )。

A.代理销售保险产品业务
B.代理销售基金业务
C.代理国债业务
D.代理股票买卖业务

答案：D
解析：
银行代理理财产品类型包括基金、保险、国债、信托产品、贵金属以及券商资产管理计划等。

第10题：

下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是( )。

A.业务员贪污或截留代理业务手续费
B.超委托范围办理业务
C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露
D.内部人员编造、窃取客户资料，假名、冒名骗取贷款

答案：D
解析：
D选项属于个人信贷业务的操作风险。

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