商业银行资金业务的组织结构应当体现（）的原则，做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位之间的监督制约机制。A、权限等级B、合理分工C、职责分离D、相互制衡

题目

商业银行资金业务的组织结构应当体现（）的原则，做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位之间的监督制约机制。

A、权限等级
B、合理分工
C、职责分离
D、相互制衡

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第1题：

商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到()分离。

A.前台交易与后台结算

B.业务经办与会计账务处理

C.业务操作与风险监控

D.自营业务与代客业务

正确答案：ACD

第2题：

A.权限等级

B.合理分工

C.职责分离

D.相互制衡

正确答案：AC

第3题：

商业银行授信岗位设置应当做到分工合理、职责明确,岗位之间应当相互配合、相互制约,做到()。

A.审贷分离

B.前中后台分离

C.业务经办与会计账务处理分离

D.业务审批与贷款发放分离

参考答案：AC

第4题：

风险隔离包括（　　）。

A.理财业务与信贷业务相分离
B.自营业务与代客业务相分离
C.银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离
D.银行理财产品之间相分离
E.理财业务操作与银行其他业务操作相分离

答案：A,B,C,D,E

解析：

以上选项均为需要风险隔离的业务。

第5题：

下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（　　）。

A. 借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
B. 建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率
C. 实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
D. 代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证

答案：C

解析：

资金交易业务控制操作风险有如下措施：①树立全面风险管理理念，将操作风险纳入统一的风险管理体系；②建立并完善资金业务组织结构；③实行严格的前中后台职责分离制度；④代客资金业务应当了解客户从事资金交易的权限和能力，向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证，明确市场变化情况下客户违约的处理办法和措施；⑤建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的操作风险责任等。C项，未及时与前台核对交易明细、前后台账务长期不符是后台结算／清算操作风险的成因。

第6题：

商业银行授信岗位设臵应当做到分工合理、职责明确、岗位之间应当相互配合、相互制约，做到()。

A.审贷分离

B.合规管理者与风险管理者分离。

C.职责分离

D.业务经办与会计账务处理分离

正确答案：AD

第7题：

商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到（），建立岗位之间的监督制约机制。

A.业务操作与风险监控分离

B.贷款调查与贷款审批分离

C.自营业务与代客业务分离

D.前台交易与后台结算分离

正确答案：ACD

第8题：

商业银行资金业务的组织结构应当体现()和()的原则。

A分级管理

B逐级授权

C权限等级

D职责分离

参考答案：CD

解析：《商业银行内部控制指引》第57条

第9题：

下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（　　）。

A. 借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性
B. 建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率
C. 实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
D. 代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证

答案：C

解析：

操作风险控制措施包括实行严格的前中后台职责分离制度，建立前台授权交易、中台风险监控和管理、后台结算操作的岗位制约和岗位分离制度。C项，未及时与前台核对交易明细、前后台账务长期不符属于后台结算/清算业务环节的风险点。

第10题：

（　　）是指本行理财产品之间不得相互交易，不得相互调节收益。

A.理财业务与信贷业务相分离
B.自营业务与代客业务相分离
C.理财业务操作与银行其他业务操作相分离
D.银行理财产品之间相分离

答案：D

解析：

商业银行资金业务的组织结构应当体现（）的原则，做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位之间的监督制约机制。A、权限等级B、合理分工C、职责分离D、相互制衡

题目

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