个人客户身份识别的范围包括()。A、办理个人业务的个人客户本人、代理人B、办理一次性业务的个人客户本人C、办理对公业务的单位法定代表人或负责人、授权代理人、控股股东或实际控制人D、其他需要进行个人客户身份识别的个人客户本人、代理人

题目

个人客户身份识别的范围包括()。

  • A、办理个人业务的个人客户本人、代理人
  • B、办理一次性业务的个人客户本人
  • C、办理对公业务的单位法定代表人或负责人、授权代理人、控股股东或实际控制人
  • D、其他需要进行个人客户身份识别的个人客户本人、代理人
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第1题:

在资信证明业务的管理中,以下对办理业务的说法,不正确的是()。

  • A、个人客户申请办理时点证明的,可由代理人代办
  • B、个人客户申请办理时段证明必须存款人本人办理
  • C、单位客户申请办理时点证明可以授权他人办理
  • D、单位客户申请办理时段证明必须存款人本人办理

正确答案:D

第2题:

个人客户本人办理资信证明业务所需提交的材料,不包括()。

  • A、客户填写的《农村商业银行资信证明申请书》
  • B、个人客户需提供本人有效身份证件原件及复印件
  • C、个人客户需提供所在农合机构开立的资金凭证
  • D、相关单位的业务办理授权书

正确答案:D

第3题:

以下哪些操作行为属于我行对个人电子银行客户身份识别的要求()。

A、在办理个人电子银行注册时,务必客户本人办理。

B、严禁他人(含行内员工)代为办理个人电子银行,务必将U盾或电子银行口令卡等身份认证工具发放给客户本人。

C、要严格核对客户身份证件,并进行证件照片与本人的比对。

D、营业经理或网点现场管理人要监督经办柜员向客户发放U盾。


参考答案:ABCD

第4题:

个人理财业务需()办理。

  • A、代理人
  • B、本人
  • C、客户经理
  • D、均可

正确答案:B

第5题:

单位客户控股股东或实际控制人、受益所有人、法定代表人、授权办理业务人员的身份证明文件已过有效期的,应参照个人客户证件过期要求办理通知、更新和中止业务。


正确答案:正确

第6题:

客户办理个人存款业务挂失业务时,若为代理办理或当场无法确认客户本人身份的,则必须进行后续()。

  • A、挂失
  • B、拒绝办理
  • C、核实

正确答案:C

第7题:

下列关于个人电子银行业务注销的表述,正确的是()。

  • A、个人电子银行业务注销不包括暂停业务
  • B、个人客户本人持有效身份证件原件(包括临时身份证)到营业网点办理该业务
  • C、个人客户本人持有效身份证件原件(不包括临时身份证)到营业网点办理该业务
  • D、办理该业务无需验证客户身份的真实性

正确答案:C

第8题:

个人客户申请办理华东三省一市银行汇票业务,要求必须是本人办理,不能委托代理人办理,但可以由代理人提示付款。


正确答案:正确

第9题:

客户委托代理行办理帐户信息查询业务时,应提交下列哪些要件()

  • A、本人有效身份证件
  • B、已填制的通存通兑业务凭证
  • C、本人个人存款帐户存折(卡)
  • D、代理人有效身份证件

正确答案:A,B,C

第10题:

“聪明账”增值账户解约,个人客户申请解约需本人或者代理人到营业网点办理,并提交以下资料()。

  • A、本人有效身份证件原件
  • B、代理人须持代理人和被代理人有效身份证件原件
  • C、特殊业务申请书
  • D、本人(或被代理人)借记卡

正确答案:A,B,D

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