高级内部评级法下，商业银行可以根据自行估计的（），对各抵质押品所覆盖的风险暴露分别估计（）。
第1题：
债项评级用于评估债项损失风险，以违约损失率作为核心要素，考虑产品、贷款用途和抵质押品等债项风险特征。()
第2题：
第3题：
下列关于违约损失率(LGD)的说法，不正确的是( )。
A．违约损失率指某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例
B．《巴塞尔新资本协议》将违约损失率引入监管资本框架，能更正确地反映银行实际承担的风险
C．违约损失率不能仅依据对抵(质)押品市值的估计，还应考虑到银行可能没有能力迅速控制和清算抵押品
D．在估计违约损失率时，应将抵(质)押品提供方的风险独立于债务人的风险考虑
第4题：
合格房地产押品降低贷款违约损失率的程度与（）有关。
第5题：
初级内部评级法下，由合格房地产押品担保贷款的抵质押水平低于监管规定的最低抵质押水平时，该笔贷款违约损失率采用（）。
第6题：
第7题：
第8题：
商业银行采用初级内部评级法，非零售风险暴露中没有合格抵质押品的高级债权和次级债权的违约损失率分别为（ ）%和（ ）%。
A.30,60
B.30,75
C.45,60
D.45,75
第9题：
初级内部评级法下，由合格房地产押品担保贷款的抵质押水平介于监管规定的最低抵质押水平和超额抵质押水平之间的，该笔贷款违约损失率（）。
第10题：
采用初级法的商业银行，没有合格抵质押品的高级债权的违约损失率为（）。