控制信用卡发卡风险。发卡机构可通过查询人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统、资信调查等方式分析申请人的资信状

题目
判断题
控制信用卡发卡风险。发卡机构可通过查询人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统、资信调查等方式分析申请人的资信状况,合理确定授信额度。对申领首张信用卡的客户,发卡机构要对客户亲访亲签,采取全程自助发卡方式。()
A

B

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第1题:

申办信用卡的,发卡银行在征得()书面同意的前提下,有权通过人民银行征信信息查询系统查询其信用状况,评估消费者资信状况,确认是否发卡及授信额度。

A: 中国人民银行

B: 消费者

C: 监管机构

D: 征信机构


参考答案:B

第2题:

发卡银行应当对信用卡申请人开展(),充分核实并完整记录申请人有效身份、财务状况、消费和信贷记录等信息。

  • A、资信调查
  • B、贷款调查
  • C、身份调查
  • D、收入调查

正确答案:A

第3题:

发卡机构可通过人行征信系统查询持卡人信用报告中的个人基本信息,包括()。

A、身份

B、居住地址

C、职业

D、他行信用卡账号


参考答案:ABC

第4题:

发卡机构通过什么方法分析信用卡申请人资信状况,确定授信额度?


正确答案:发卡机构可通过查询人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统、资信调查等方式分析申请人的资信状况,合理确定授信额度。

第5题:

()是发卡机构为防范风险发生,提高发卡质量的重要一环。

  • A、资信审查
  • B、资信核查
  • C、资信调查
  • D、资信评估

正确答案:C

第6题:

下列关于信用卡发卡业务管理的说法中,错误的是(  )。

A.发卡银行应当建立信用卡营销管理制度
B.发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查
C.发卡银行可将信用卡发卡营销业务外包给发卡业务服务机构
D.发卡银行应当提供对账服务

答案:C
解析:
发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同(协议)签约、授信审批、交易授权、交易监测、资金结算等核心业务外包给发卡业务服务机构。

第7题:

下列描述中,不属于贷记卡授信审批风险防控措施的是()

  • A、分级授权管理,明确授信审批人员职责,加大问责力度
  • B、对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道,查询、了解申请人信用记录及资金实力、信用状况、财产状况等,确保资信调查结果的准确
  • C、不得单纯设立发卡量考核指标
  • D、严格执行授信审批与资信核查相分离的制度

正确答案:B

第8题:

发卡机构可通过()了解申请人资信、财产及相关情况。

A、人民银行征信中心

B、工作单位

C、公安机关

D、联系人


参考答案:ABD

第9题:

对确有受理伪卡、盗录信息、套现等违法行为的商户,应立即采取以下措施()。

  • A、终止其银行卡交易
  • B、将相关信息报送中国银联银行卡风险信息共享系统和人民银行征信系统
  • C、向公安机关报案
  • D、向法院起诉

正确答案:A,B,C

第10题:

为控制发卡风险,发卡机构应通过()核查申请人身份信息和资信状况。

  • A、人民银行征信系统
  • B、中国银联风险信息系统
  • C、资信调查
  • D、联网核查身份系统

正确答案:A,B,C,D

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