在代销理财产品过程中,农村中小金融机构可通过以下哪些措施规避代理销售理财产品的法律风险。()

题目
多选题
在代销理财产品过程中,农村中小金融机构可通过以下哪些措施规避代理销售理财产品的法律风险。()
A

组织具有销售理财产品资格的工作人员进行理财产品知识培训

B

严格规范代理销售行为

C

制定合理的奖惩制度

D

确保风险评估、风险揭示等义务能够依法依约履行

E

向客户销售与其风险承受能力不匹配的产品

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第1题:

农村中小金融机构在代理销售理财产品之前,应当与发行人签订代理销售理财产品协议,协议中需明确以下哪些内容。()

  • A、资金清算的方式
  • B、理财产品知识或营销技巧的培训
  • C、代理权或者协议的终止与解除
  • D、相关资料的保存
  • E、违约责任

正确答案:A,B,C,D,E

第2题:

农村中小金融机构的代理业务中,以下()是指农村中小金融机构与其他金融机构签署合作协议,通过农村中小金融机构的营业网点代理销售商业银行发行的各类理财产品的业务。

  • A、代收代付业务
  • B、代理保险业务
  • C、代理理财业务
  • D、代理第三方存管协议业务

正确答案:C

第3题:

关于代销理财产品,下列说法错误的是()。

  • A、代销理财产品的销售过程中,在销售档期、销售人员等行内资源安排上,优先考虑农业银行自主理财产品
  • B、代销理财产品可有限使用农业银行理财产品品牌
  • C、农业银行对代销理财产品的收益和风险不承担责任
  • D、基金管理公司特定客户资产管理业务属于代销理财产品

正确答案:B

第4题:

在代销理财产品过程中,农村中小金融机构可通过以下哪些措施规避代理销售理财产品的法律风险。()

  • A、组织具有销售理财产品资格的工作人员进行理财产品知识培训
  • B、严格规范代理销售行为
  • C、制定合理的奖惩制度
  • D、确保风险评估、风险揭示等义务能够依法依约履行
  • E、向客户销售与其风险承受能力不匹配的产品

正确答案:A,B,C,D

第5题:

农村中小金融机构在代理销售理财产品之前,应当与发行人签订代理销售理财产品协议,协议中需明确以下()内容。

  • A、代理权限
  • B、代理产品的类型
  • C、代理模式
  • D、理财产品的风险与责任的承担
  • E、双方的权利义务

正确答案:A,B,C,D,E

第6题:

以下对农村中小金融机构代理理财业务的主要流程描述正确的有()

  • A、农村中小金融机构与理财产品发行人签订委托代理销售协议
  • B、发行人协助农村中小金融机构向监管部门进行业务报批,并向当地监管部门报备
  • C、农村中小金融机构在规定的代理权限内开展代理销售业务
  • D、客户持有效证件到农村中小金融机构营业网点填写理财申请书,购买理财产品
  • E、农村中小金融机构将理财资金汇至发行人指定账户

正确答案:A,B,C,D,E

第7题:

代理销售理财产品过程中,如果农村中小金融机构同时发行自营理财产品,为了预防客户混淆产品,代销理财产品的说明书、广告宣传单等资料应由以下()一方统一印制。

  • A、发行人
  • B、中国人民银行
  • C、银监会
  • D、农村中小金融机构

正确答案:A

第8题:

私人银行业务中,为规避违反合同约定引发的法律风险农村中小金融机构应采取以下()措施。

  • A、将风险因素分散在不同条款中,有意弱化风险
  • B、制定详尽并且规范的合同,其中一些重要的合同条款应当由专职法律业务人员进行审查
  • C、在核心法律文件中不记载有关风险提示的内容或者记载在不显眼的位置
  • D、向投资者销售明显超过其风险承受能力的理财产品

正确答案:B

第9题:

农村中小金融机构工作人员代理销售理财产品过程中,以下操作正确的是()

  • A、依据法律和协议规定对客户的风险承受能力进行评估
  • B、没有向客户揭示产品存在的风险
  • C、夸大产品的预期收益
  • D、私下向客户承诺最低收益

正确答案:A

第10题:

代理销售理财产品过程中,如果农村中小金融机构同时发行自营理财产品,且自营理财产品的特征与代销理财产品的特征差异不大时,应当同时向客户推销此两种理财产品。


正确答案:错误

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