商业银行与同业往来引起头寸减少的因素有()。

题目
多选题
商业银行与同业往来引起头寸减少的因素有()。
A

调给他行资金

B

同业往来利息支出

C

上级行调走资金

D

同业拆出资金

E

同业拆入资金

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第1题:

设某商业银行,某日营业终了,业务库存现金500万元,在央行准备金存款账户余额1600万元,其中法定准备金600万元。

该商业银行营运过程中,因同业往来引起头寸减少的因素为()。

A.同业往来清入
B.同业往来利息支出
C.同业往来清出
D.偿还中央银行借款

答案:B,C
解析:
A项是因同业往来引起的头寸增加因素。D项是与中央银行往来引起的头寸减少。

第2题:

共用题干
设某商业银行,某日营业终了,业务库存现金300万元,在央行准备金存款账户余额1800万元,其中法定准备金800万元。根据以上资料,回答下列问题。

该商业银行营运过程中,因同业往来引起头寸减少的因素为()。
A:调给他行资金
B:同业往来利息收入
C:上级行调入资金
D:同业拆出资金

答案:A,D
解析:
基础头寸的计算公式:基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款。该行的基础头寸=300+(1800-800)=1300(万元)。
商业银行与同业往来可引起头寸减少的因素有:①调给他行资金;②同业往来利息支出;③上级行调走资金;④同业拆出资金。
营业日初始头寸的计算有:①超额准备金可用量的匡算。超额准备金可用量的计算公式:超额准备金可用量=上日末超额准备金存款金额±上日末吸收的存款余额*自留准备金比率。②业务库存现金可用量的匡算。库存现金实际可用量的计算公式:营业日初现金可用量=上日末营业终了时库存现金金额-现金库存限额。③到期同业往来差额的匡算。到期同业往来差额的计算公式:到期应收(+)应付(-)差额=到期应收资金-到期应付资金。④上级行可调入调出资金的匡算。调入资金额为当日可用资金,调出资金为当日可用资金减少。该行当日初始头寸=(1800-800-200)+(300-150)+(190-90)+250=1300(万元)。
当日现金头寸的影响因素有:当日现金收支、联行汇差、同城票据清算、法定准备金调整、到期借出借入款、当日发放和收回贷款额。当日现金头寸=当日初始头寸+现金收支差额+联行汇差差额+同城票据结算差额+法定准备金调整差额+到期借出(拆出)款-到期借入(拆入)款+当日发放或收回贷款。该行的当日现金头寸=1300+160-80+30-70+300=1640(万元)。

第3题:

如下可引起商业银行现金头寸减少的因素有( )。

A.本行客户交存它行支票

B.同业往来利息收入

C.本行客户贷款支付它行债务

D.法定存款准备金调减

E.归还由中央银行借款


正确答案:CE

第4题:

商业银行与同业往来影响银行可用头寸减少的因素是( )。
A.由他行调入资金
B.同业往来利息收入
C.由上级行调人资金
D.同业拆出资金


答案:D
解析:
商业银行与同业往来对可用头寸的影响如下表所示。

第5题:

下列选项可引起商业银行头寸增加的因素是( ) 。

A、客户从其他金融企业划入款项
B、归还中央银行贷款
C、支付同业往来利息
D、调增法定存款准备金

答案:A
解析:
选项B、C、D会引起商业银行头寸减少。

第6题:

假设某商业银行,某日营业终了,业务库存现金300万元,存放同业存款200万元,最低超额备付金限额50万元,在央行准备金存款账户余额1800万元,其中,法定存款准备金800万元。

该商业银行营运过程中,因同业往来引起头寸减少的因素为(  )。

A.由他行调入资金?
B.同业往来利息支出
C.上级行调走资金
D.偿还中央银行借款

答案:B,C
解析:
选项A是因同业往来引起的头寸增加因素,选项D是与中央银行往来引起的头寸减少。

第7题:

共用题干
设某商业银行,某日营业终了,业务库存现金300万元,在央行准备金存款账户余额1800万元,其中法定准备金800万元。根据以上资料,回答下列问题:

该商业银行营运过程中,因同业往来引起头寸减少的因素为()。
A:由他行调入资金
B:同业往来利息支出
C:上级行调走资金
D:偿还中央银行借款

答案:B,C
解析:
基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=300+(1800-800)=1300万元。
选项A是因同业往来引起的头寸增加因素,选项D是与中央银行往来引起的头寸减少。
根据初始头寸的计算公式,可得初始头寸=[(1800-800)-200]+(190-90)+(1300-150)+350=1400万元。
根据题意可知,当日现金头寸=1400+160-80+30-70+300=1740万元。

第8题:

下列选项可引起商业银行头寸增加的因素是( )。A.客户从其他金融企业划入款项B.归还中央银行贷款C.支付同业往来利息D.调增法定存款准备金


正确答案:A
B、C、D三个选项会引起商业银行头寸减少。 

第9题:

商业银行与同业往来影响银行可用头寸减少的因素是()。

A:由他行调入资金
B:同业往来利息收入
C:由上级行调入资金
D:同业拆出资金

答案:D
解析:
商业银行与同业往来对可用头寸的影响如下表所示。

第10题:

某商业银行资金来源与运用项目的数据如下:
资金运用项目上日末余额资金来源项目上日末余额一、各项贷款
二、各中央银行准备金存款
其中:法定存款准备金额
三、业务库存现金
四、同业往来
其中:到期应收5300
800
450
200
430
150一、各项存款
二、同业往来
其中:到期付款5000
1200
300
下列因素中,影响可用头寸的因素有( )。

A.基础头寸
B.到期同业拆借清出清入资金
C.法定存款准备金额调增调减
D.计提呆帐准备金

答案:A,B,C
解析:
可用头寸是指商业银行在一定时期内某时点的可以运用的资金量。可用 头寸=基础头寸±上级行应调入或调出资金±到期同业往来清入或清出资金±法定存款准备金 调减或调增额±应调增或调减二级准备金,所以选项A、B、C正确。

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