下列符合票据业务监管要求的是(  )。

题目
单选题
下列符合票据业务监管要求的是(  )。
A

实行专营部门集中审批

B

利用承兑贴现业务扩大存贷款规模

C

携带凭证、印章等到异地办理票据业务

D

办理无真实贸易背景的票据业务

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第1题:

以下()不是防范票据业务风险应开展的工作。

A.高度重视票据业务风险,认真落实监管要求

B.强化合规管理,规范票据经营

C.加强票据特殊条线人员管理

D.加强与票据中介的协同合作


正确答案:D

第2题:

期货公司申请从事期货投资咨询业务的,其申请日前3个月的风险监管指标应持续符合监管要求。 (  )


答案:错
解析:
《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第六条规定,期货公司申请从事期货投资咨询业务,申请日前6个月的风险监管指标持续符合监管要求。

第3题:

《中国银监会办公厅关于加强村镇银行票据业务监管的通知》银监办发〔2012〕238号文件,对村镇银行提出的监管要求有()

A.加强对村镇银行经营行为的监管

B.督促村镇银行依法合规经营

C.加强审计与整改

D.加强对村镇银行票据业务的监测和监管


参考答案:ABD

第4题:

我国商业银行开展理财业务经营活动应当符合的审慎监管要求是( )。

A.无风险经营
B.主要监管指标符合监管要求
C.具有良好的信息技术系统
D.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
E.制定理财业务风险监测指标和风险限额

答案:B,C,D,E
解析:
商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求:(1)主要监管指标符合监管要求。(2)具有良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算。(3)有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队。(4)制定了理财业务风险监测指标和风险限额,并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系。

第5题:

期货公司申请从事期货投资咨询业务时,申请日前6个月的风险监管指标持续符合监管要求( )


答案:对
解析:
《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第六条规定,期货公司申请从事期货投资咨询业务,应当具备下列条件:(一)注册资本不低于人民币1亿元,且净资本不低于人民币8000万元;(二)申请日前6个月的风险监管指标持续符合监管要求;(三)具有3年以上期货从业经历并取得期货投资咨询从业资格的高级管理人员不少于1名,具有2年以上期货从业经历并取得期货投资咨询从业资格的业务人员不少于5名,且前述高级管理人员和业务人员最近3年内无不良诚信记录,未受到行政、刑事处罚,且不存在因涉嫌违法违规正被有权机关调查的情形;(四)具有完备的期货投资咨询业务管理制度;(五)近3年内未因违法违规经营受到行政、刑事处罚,且不存在因涉嫌重大违法违规正被有权机关调查的情形;(六)近1年内不存在被监管机构采取《期货交易管理条例》第五十九条第二款、第六十条规定的监管措施的情形;(七)中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

第6题:

出票人的签章不符合要求的,票据无效;背书人在票据上的签章不符合要求的,票据同样丧失法律效力。 ( )


正确答案:√
背书人在票据上的签章不符合要求的,不影响出票票据的效力。

第7题:

申请资产管理业务试点资格的期货公司申请日前6个月的风险监管指标持续符合监管要求。( )


答案:对
解析:

第8题:

《关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》包含以下哪些内容()

A.对跨省票据业务进行界定

B.对票据业务主要风险隐患提出监管要求

C.对跨省交易类业务提出监管要求

D.对跨省授信类业务提出监管要求

E.强化跨省票据业务监管


正确答案:ABCDE

第9题:

关于商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求,下列说法不正确的是(  )。

A.主要监管指标符合监管要求
B.具有良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的混合核算
C.制定了理财业务风险监测指标和风险限额,并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
D.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

答案:B
解析:
商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求:主要监管指标符合监管要求;具有良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算;制定了理财业务风险监测指标和风险限额,并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系;有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队。

第10题:

对于在公司授权代办范围内,符合外部监管及公司内部管理要求的销售人员代办业务,属于委托办理业务。


正确答案:错误

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