个人结算账户开户业务操作合规的有()。

题目
多选题
个人结算账户开户业务操作合规的有()。
A

个人客户开立结算账户,需提供有效身份证件复印件,并填写《个人结算账户申请书》

B

柜员做“个人产品开户签约”交易时,系统内无客户信息或客户信息不全的,柜员根据客户口头提交的信息新建或修改客户信息

C

柜员建立或修改客户信息后,进入开户签约交易选择开立借记卡或活期结算存折,按客户填写内容录入相关信息,提交系统处理

D

交易成功后,打印存款凭条和《个人结算账户申请书》存款凭条做传票留存,柜员核对《个人结算账户申请书》打印信息和客户所填信息一致,交客户签字确认,银行盖章后,第一联和身份证件复印件专夹保管,第二联和身份证原件交客户留存

参考答案和解析
正确答案: C,D
解析: 暂无解析
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第1题:

关于活期存款账户,以下说法正确的是()。

  • A、分为个人结算账户和个人储蓄账户两种
  • B、个人结算账户用于办理个人转账收付和现金存取
  • C、个人结算账户和个人储蓄账户开户时不限制币种
  • D、个人储蓄账户仅限于办理现金存取业务,不得办理转账结算

正确答案:A,B,D

第2题:

某同业结算专用账户开户资料,“账户业务意愿核实书”上只有一名客户经理签字,1名现场尽职调查人员,资料合规。


正确答案:错误

第3题:

办理单位结算账户开户手续,会计部门必须对开户资料的真实性、完整性、合规性负责。()

此题为判断题(对,错)。


答案:错误

第4题:

使用“0008”进行开户的业务种类有()。

  • A、个人人民币结算账户开户
  • B、个人美元结算账户开户
  • C、个人定活两便存单开户
  • D、个人美元储蓄账户开户

正确答案:A,C,D

第5题:

012111交易不能办理下列哪种业务()。

  • A、活期储蓄存折开户
  • B、个人结算账户开户
  • C、个人活期存单开户
  • D、个人借记卡开户

正确答案:D

第6题:

单位结算账户开户,()部门主要对开户资料的真实性负责。

  • A、会计部门
  • B、法律合规部门
  • C、审计部门
  • D、公司业务经营部门

正确答案:D

第7题:

人民币账户管理的审核、授权包括审核单位银行结算账户()、以及个人结算账户变更是否真实、合规,柜员操作是否符合有关规定。

  • A、开立
  • B、变更
  • C、撤销
  • D、转让

正确答案:A,B,C

第8题:

根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,银行在对已单位银行结算账户进行年检时,应检查银行结算账户的合规性,核实开户资料的真实性。( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:正确

第9题:

以下业务中不需要进行联网核查的业务有()。

  • A、个人结算账户开户业务
  • B、个人含蓄账户挂失业务
  • C、个人小额存单销户业务
  • D、单位银行结算账户变更业务

正确答案:D

第10题:

客户办理个人活期结算账户的开户业务应提供的资料或手续有哪些?


正确答案: (1)填写存款凭条和“个人银行结算账户申请书”。
(2)提供本人有效身份证件,代理开户应同时代理人及被代理人的有效身份证件。
(3)提交现金或转账凭证。
(4)凭印鉴支取的,需在印鉴卡上预留印鉴样式。

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