以下哪些属于广东农信社对个人支票账户销户的风险控制()

题目
多选题
以下哪些属于广东农信社对个人支票账户销户的风险控制()
A

如有未交回的空白支票,应要求客户出具证明,并告知客户因此造成的损失将按结算账户管理协议条款处理,由客户自行承担责任

B

如果是转账销户的,须核对转入账号与户名,以免造成串户

C

如果是现金销户的,应认真核对支付的款项再进行支付

D

如果属于超限额的大额支付需由后台人员复核后再将款项支付给客户

E

个人支票账户,因涉及印鉴核对及资料留存的原因,不得跨机构销户

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第1题:

以下属于广东农信社住宅专项维修资金业务范围的有()

  • A、委托人信息创建
  • B、小区账户的创建
  • C、业主户住宅专项维修资金的缴纳
  • D、业主户住宅专项维修资金的销户
  • E、业主账户的查询和维护

正确答案:A,B,C,D,E

第2题:

以下属于广东农信社个人住宅专项维修资金账户销户及冲正的交易处理所涉及的操作的有()

  • A、"业主账户销户(612315)"交易
  • B、"业主账户批量取款提交(612335)"交易
  • C、"业主账户批量取款冲正提交(612360)"交易
  • D、"业主账户批量取款查询返盘(612336)"交易
  • E、"业主账户销户冲正(612342)"

正确答案:A,E

第3题:

办理个人支票业务中,以下哪些业务不可以代办()。

  • A、个人支票配折
  • B、个人支票退折
  • C、个人支票账户销户
  • D、修改个人支票所配存折的支取方式

正确答案:A,C,D

第4题:

按广东农信社国际业务对汇兑业务的规定,以下可以办理托收的票据类型有()

  • A、汇票
  • B、本票
  • C、支票
  • D、旅行支票
  • E、付款收据

正确答案:A,B,C,D,E

第5题:

以下哪些属于广东农信社对人民币个人活期存折结算账户销户的风险控制()

  • A、审核存折的真伪,审核打印信息与存款人名称、支取现金等要素是否一致
  • B、销户时,必须通过刷磁读入账户信息,磁条失去磁性的,需更换新折后再销户
  • C、办理账户销户后,将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认;收回封面页,将磁条沿对角线剪掉
  • D、审核取款人的身份证件,如为转账销户的,必须核对转入账号与户名,以免造成串户
  • E、如果是现金销户的,柜员应认真核对支付的款项再进行支付

正确答案:A,B,C,D,E

第6题:

以下关于广东农信社第三方存管业务中对代理兴业银行存管签约流程的基本规定描述正确的有()

  • A、广东农信社当前允许代办指定签约
  • B、办理代理第三方存管业务的结算账户必须为正常状态
  • C、若客户当日曾发生银证转账交易,不允许办理变更银行结算账户交易
  • D、如需撤销或变更存管银行时,客户携带相关证件到证券公司办理,广东农信社(行)不予办理
  • E、结算账户进行销户时,存在第三方存管签约关系的,不允许进行销户处理

正确答案:B,C,D,E

第7题:

以下哪些属于广东农信社对个人教育储蓄开户的主要风险控制()

  • A、审核该账户是否交回所有重要空白凭证
  • B、将存折流水页逐页加盖结清章后返还客户,并要求客户在存折封面内页签名确认
  • C、销户时必须录入销户通知书编号,否则按活期利率计付利息
  • D、审核客户是否符合教育储蓄开户的基本条件,提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
  • E、审核开户录入要素,如产品子类、存期,"[000899]定期扣款入口交易"录入要素,如每月定期扣款、扣款金额等

正确答案:D,E

第8题:

以下个人()账户必须到开户网点销户。

  • A、个人保证金账户
  • B、个人委托存款账户
  • C、个人教育储蓄账户
  • D、个人支票账户

正确答案:A,B,D

第9题:

个人支票账户销户后,哪些资料需要一并专夹保管()

  • A、销户业务交易单
  • B、销户申请书
  • C、印鉴卡
  • D、客户交回的支票
  • E、账户开户资料

正确答案:B,C,E

第10题:

广东农信社人民币个人活期存折结算账户销户的交易处理中,如为挂失销户,可操作以下哪些交易()

  • A、"[003960]零余额销户"
  • B、"[003545]有折转账销户"
  • C、"[003260]有折现金销户"
  • D、"[003060]无折现金销户"
  • E、"[003045]无折转账销户"

正确答案:D,E

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