下列关于客户交易结算资金存管制度的说法中错误的是(  )。

题目
单选题
下列关于客户交易结算资金存管制度的说法中错误的是(  )。
A

商业银行负责资金存取,发挥第三方监督作用

B

客户资金存取应当以银证转账方式通过本人银行结算账户进行

C

指定商业银行开立的账户称为“资金账户”,证券公司为客户开立的二级账户称为“管理账户”

D

客户交易结算资金三方存管,是指证券公司将客户交易结算资金存放在指定的商业银行,并以每个客户的名义单独立户管理

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第1题:

下列关于客户交易结算资金第三方存管的说法中,正确的有( )。

A.证券公司负责客户的证券交易

B.证券公司根据交易所和登记结算公司的交易结算数据清算客户的资金和证券

C.存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户、客户交易结算资金汇总账户和交收账户

D.登记结算公司负责向客户提供交易结算资金存取服务


正确答案:ABC
69. ABC【解析】客户交易结算资金第三方存管是指由证券公司负责客户的证券交易以及根据交易所和登记结算公司的交易结算数据清算客户的资金和证券,而由存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户、客户交易结算资金汇总账户和交收账户,向客户提供交易结算资金存取服务,并为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金结算交收服务的一种客户资金存管制度。

第2题:

关于客户交易结算资金第三方存管制度,下列说法正确的有( )。

A.充分体现了“保护客户资产安全,便利投资者交易,有利于证券行业创新,防范证券系统风险向银行系统转移”的原则

B.证券公司负责管理客户交易结算资金管理账户,存管银行负责根据结算数据清算客户的资金和证券

C.该制度的主要特点有:单银行制、券商是会计、银行是出纳

D.投资者可以在与证券公司有存管协议的若干家商业银行中选择一家银行作为自己证券交易结算资金的存管银行


正确答案:AD
客户交易结算资金第三方存管是指由证券公司负责客户的证券交易以及根据证券交易所和登记结算公司的交易结算数据清算客户的资金和证券,而由存管银行负责管理客户交易结算资金管理客户,向客户提供交易结算资金存取服务,并为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金结算交收服务的一种客户资金存管制度。故B选项说法错误。客户交易结算资金第三方存管制度的主要特点有:多银行制、券商是会计、银行是出纳,证银分别保有客户资金明细账,银行提供另路查询和负责总分核对,全封闭银证转账等。故C选项说法错误。AD选项内容符合对客户交易结算资金第三方存管制度的描述。

第3题:

下列关于客户交易结算资金第三方存管的说法,正确的有( ).

A.指定存管银行与证券公司及其客户签订客户的交易结算资金存管合同

B.客户交易结算资金的存取通过指定存管银行办理

C.登记结算公司为客户提供交易结算资金余额及变动情况的查询服务

D.登记结算公司为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户


正确答案:AB
98. AB【解析】C项,指定存管银行为客户提供交易结算资金余额及变动情况的查询服务;D项,指定存管银行为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户。

第4题:

以下关于客户交易结算资金第三方独立存管模式核心内容的描述.正确的是( )。

A.证券公司担任客户交易结算资金的会计记账主体

B.托管银行负责保管客户交易结算资金

C.证券公司仅为客户开立交易结算资金存管账户

D.证券公司需向客户提供客户交易结算资金明细账


正确答案:A

第5题:

在客户交易结算资金第三方存管制度下,客户交易结算资金的存取全部通过指定的存管银行办理。

A.正确

B.错误


正确答案:√
在客户交易结算资金第三方存管制度下,客户交易结算资金的存取全部通过指定的存管银行办理。

第6题:

( )是指证券公司将客户的交易结算资金存放在指定的商业银行,以每个客户的名义单独立户管理。 A.客户交易结算资金第三方存管 B.第三方存管 C.客户资金存管 D.结算资金第三方存管


正确答案:A
【考点】掌握客户证券交易结算资金第三方存管的主要内容。见教材第四章第一节,P76。

第7题:

“客户交易结算资金第三方存管”是指证券公司将客户的交易结算资金存放在指定的存管银行,以每个客户的名义单独立户管理。( )


正确答案:√

第8题:

在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下,证券公司与客户的资金清算交收,需要由证券公司与存管银行配合完成.下列关于双方职责的说法,错误的是( ).

A.证券公司负责根据中国结算公司发送的结算数据完成客户资金的清算,更新客户资金账户的余额

B.存管银行负责根据客户资金的存取数据和证券公司向其发送的证券交易清算数据完成客户管理账户余额的更新,并进行客户资金账户余额与客户管理账户余额的核对

C.证券公司根据核对无误的清算结果向存管银行发送资金划付指令

D.存管银行根据证券公司的资金划付指令及时办理资金划付,完成客户证券交易的资金收


正确答案:A
49.A【解析】证券公司负责根据中国结算公司发送的结算数据和存管银行发送的客户资金存取数据完成客户资金的清算,更新客户资金账户的余额,并向存管银行发送客户证券交易清算数据及资金账户余额。

第9题:

在实行客户交易结算资金第三方存管的情况下,投资者开立资金账户时,需要与证券公司和选定的商业银行(作为自己客户交易结算资金的存管银行)三方共同签署《客户交易结算资金银行存管协议书》。( )


正确答案:√

第10题:

客户交易结算资金第三方存管的核心内容是( )。

A.证券公司负责客户证券交易的委托、清算与交收,担任客户交易结算资金的会计记账主体

B.证券公司向存管银行提供客户交易结算资金明细账

C.存管银行负责保管客户交易结算资金,承担客户交易结算资金的保管、资金交收的划转和客户资金存取的职责

D.存管银行向客户提供其交易结算资金的查询服务


正确答案:ABCD

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