单选题客户首次购买理财产品前必须在()完成风险承受能力评估。A 网上银行B 手机银行C 家居银行D 柜台

题目
单选题
客户首次购买理财产品前必须在()完成风险承受能力评估。
A

网上银行

B

手机银行

C

家居银行

D

柜台

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第1题:

如果客户是首次购买中行个人银行理财产品,请至柜台进行理财产品签约与风险评估后,方可在手机银行中进行购买。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第2题:

商业银行在客户首次购买理财产品前应当在本行网点或网上银行进行风险承受能力评估。(  )


答案:错
解析:
商业银行在客户首次购买理财产品前应当在本行网点进行风险承受能力评估。

第3题:

超过()未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应在()完成风险承受能力评估。

A.6个月,银行网点

B.1年,网上银行

C.6个月,银行网点或其网上银行

D.1年,银行网点或其网上银行


参考答案:D

第4题:

个人客户在首次开立理财交易账户或首次购买理财产品前,工商银行应对客户的风险承受能力进行评估。对已经购买了理财产品的,应追溯调查、评价该客户的风险承受能力。()


正确答案:正确

第5题:

超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认。( )


答案:对
解析:
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第29条的规定,商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品。

第6题:

下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是( )。
Ⅰ.确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括四级,并可根据实际情况进一步细分
Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估
Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

A:Ⅰ.Ⅳ
B:Ⅱ.Ⅲ
C:Ⅲ.Ⅳ
D:Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
确定客户风险承受能力评级由低到高至少包括五级,并可根据实际情况进一步细分。Ⅰ错误。在客户首次购买理财产品前在银行网点进行风险承受能力评估。Ⅱ错误。

第7题:

超过( )年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认。


A.半

B.1

C.2

D.3

答案:B
解析:
《商业银行理财产品销售管理办法》第二十九条规定,“商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过1年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品。”

第8题:

某年轻的个人客户首次购买某银行理财产品,则该客户可以()。

A.不须风险承受能力评估,直接通过网银渠道

B.先在银行网点进行风险承受能力评估,再从网点购买;

C.先在银行网点进行风险承受能力评估,然后使用手机银行购买

D.不须风险承受能力评估,直接通过手机银行购买


参考答案:BC

第9题:

客户购买理财产品,首次风险承受能力评估必须在营业网点进行。


正确答案:正确

第10题:

客户首次购买平安银行理财产品前,需要先进行()。

  • A、风险承受能力评估
  • B、身份核实
  • C、查询账户信息
  • D、出示辅助证件

正确答案:A

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