有哪些违反储蓄业务规章制度行为的,给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的,给予记大过至撤职处分或解除劳动合

题目
问答题
有哪些违反储蓄业务规章制度行为的,给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的,给予记大过至撤职处分或解除劳动合同?
参考答案和解析
正确答案: (1)对储蓄业务的授权或操作磁卡、密码、储蓄重要凭证、账卡等违规使用的;
(2)离岗时电脑不签退的;
(3)重要空白凭证、有价单证的领入、发出、结存无登记、无专人保管的;
(4)储蓄重要凭证不按种类登记,不设专人保管,申领使用时不按规定立户登记,没有做到班清日结的;
(5)作废的重要空白凭证、有价单证不按规定处理的;
(6)违反储蓄重要凭证使用、保管、销毁等规定的其他行为。
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第1题:

违反哪些储蓄原则和政策行为的,给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分或解除劳动合同?


正确答案:(1)各种账、表、簿、册及上报数字弄虚作假或蓄意更改的;
(2)给没有实际交付货币或没有足额交付货币的单位、个人开具存单、凭证式国库券收款凭证或其他存款凭证,以及出具虚假资信证明的;
(3)储蓄存款及债券发行、兑付不入账的;
(4)盗取储户利息的;
(5)弄虚作假,随意在储蓄存款科目中转入转出资金的;
(6)严重违反储蓄原则和政策的。

第2题:

有哪些违反储蓄业务规章制度行为的,给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的,给予记大过至撤职处分或解除劳动合同?


正确答案: (1)对储蓄业务的授权或操作磁卡、密码、储蓄重要凭证、账卡等违规使用的;
(2)离岗时电脑不签退的;
(3)重要空白凭证、有价单证的领入、发出、结存无登记、无专人保管的;
(4)储蓄重要凭证不按种类登记,不设专人保管,申领使用时不按规定立户登记,没有做到班清日结的;
(5)作废的重要空白凭证、有价单证不按规定处理的;
(6)违反储蓄重要凭证使用、保管、销毁等规定的其他行为。

第3题:

违反哪些反洗钱工作规章制度,要给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的,给予记大过至撤职处分或解除劳动合同?


正确答案:(1)未按规定建立反洗钱内控制度的;
(2)未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;
(3)未按规定要求单位客户提供有效证明文件和资料,进行核对并登记的;
(4)未按规定保存客户资料和交易记录或私自销毁客户交易记录的;
(5)违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户或其他人员的;
(6)未按规定报告大额交易或者可疑交易的。

第4题:

违反哪些重要空白凭证、有价单证保管使用规定行为的,给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;造成滥用、盗用、丢失或其他严重后果的,给予记大过至撤职处分或解除劳动合同?


正确答案:(1)重要空白凭证、有价单证不按种类设簿登记入册、专人保管的;
(2)不按规定办理重要空白凭证、有价单证申领使用手续,没有做到班清日结的;
(3)超权限印制凭证、刻制各类结算业务用章的;
(4)对作废的重要空白凭证、有价单证不按规定处理的;
(5)违反重要空白凭证、有价单证保管使用规定的其他行为。

第5题:

违反计算机管理规定,有哪些行为的,给予主管人员和其他责任人员记大过至撤职处分或解除劳动合同?


正确答案:(1)盗用或故意泄露密码的;
(2)故意破坏计算机信息系统及硬件设施的;
(3)利用计算机从事违法活动的。

第6题:

在办理结售汇业务时,有哪些行为之一的,给予主管人员和其他责任人员警告处分;情节严重的,给予记过至撤职处分或解除劳动合同?


正确答案: (1)未按照“审售分离”的原则(即售汇合规性审核与售汇及其他具体业务操作相分离)进行售汇的;
(2)应纳入国家外汇管理局“境内居民个人购汇管理信息系统”(以下简称“系统”)而未使用“系统”进行售汇业务操作的;
(3)不应纳入“系统”而擅自纳入“系统”操作的;
(4)未按国家外汇管理局要求认真审核单据而售汇的;
(5)没有核销凭证而擅自予以核销的;
(6)擅自超过国家外汇管理局规定限额售汇的;
(7)违反规定办理结汇、售汇、付汇的其它行为。

第7题:

在客户信息保密方面,有哪些违规情形给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的,给予记大过至撤职处分或解除劳动合同?


正确答案:(1)造成客户资料泄露,或以不正当手段获取非分管客户资料的;
(2)利用复印、打印、电脑存储设备、录像、录音、拍摄等方式私自保留客户任何资料的;
(3)未经批准,向行内其他部门、人员或第三方提供客户基础资料或客户名单的;
(4)未经批准,接受新闻媒体或新闻界个人的采访、录音、照相、录像,或出示任何有关理财文件、资料及其复印件的;
(5)未经批准,泄露有关理财业务的管理规定、营销方案、标识设计方案、调研报告、培训材料和统计数据等相关资料的。

第8题:

违反RTS系统密码管理规定,有()行为之一的,给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的,给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。

  • A、借用、串用用户名及密码的
  • B、保管密码不善被他人盗用的
  • C、盗用他人密码的

正确答案:A,B,C

第9题:

有哪些超越财务授权权限行为之一的,给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的,给予记大过至撤职处分或解除劳动合同?


正确答案:(1)未经批准、超过批准金额、不按批准用途对外捐赠,以及超授权列支营业外支出的;
(2)超越权限擅自购建或租赁固定资产的;
(3)超越权限或变相超越权限进行网点装修的;
(4)其他违反规定或超越权限处臵资金、财产的。

第10题:

在办理票据业务时,有哪些行为之一的,给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的,给予记大过至撤职处分或解除劳动合同?


正确答案:(1)违反规定压单、压票或无理退票的;
(2)提出、提入的票据未经清算员换人清点复核的。

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