多选题违反资金计划管理规定,有下列哪种行为,给予有关责任人员降级至开除处分()。A违反规定为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金或其他用途资金B违规将农信社资金委托他人发放贷款或管理经营C违反规定利用农信社资金、财产从事非自用不动产、股权、证券、债权、实业等投资活动D未经批准擅自用农信社资金购买信托或理财产品E违规以低于正常市场利率价格对外拆借或存放同业资金

题目
多选题
违反资金计划管理规定,有下列哪种行为,给予有关责任人员降级至开除处分()。
A

违反规定为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金或其他用途资金

B

违规将农信社资金委托他人发放贷款或管理经营

C

违反规定利用农信社资金、财产从事非自用不动产、股权、证券、债权、实业等投资活动

D

未经批准擅自用农信社资金购买信托或理财产品

E

违规以低于正常市场利率价格对外拆借或存放同业资金

参考答案和解析
正确答案: E,D
解析: 暂无解析
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第1题:

下列属于管理风险的是( )

A.违规为客户证券交易提供融资、融券等信用市场
B.违反规定为客户开立账户
C.将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用
D.客户资金不足而接受其买入委托,或者客户证券不足而接受其卖出委托

答案:A
解析:
BCD属于合规风险。

第2题:

有下列哪种情形的,一律给予开除处分()

  • A、员工个人贷款资金违规进入股市、房市或其他违反规定用途使用个人贷款的
  • B、违反规定参与民间借贷,引发法律风险的
  • C、违反规定,个人经商、办企业,或参与对外部企业公司的股权投资,或在外部经济组织和企业公司兼职的
  • D、与外部犯罪分子相互勾结、或为其犯罪活动提供帮助,侵害民生银行利益的

正确答案:D

第3题:

下列情况不属于“违反金融市场业务与限额管理规定,给予警告至降级处分,情节严重或后果严重的,给予撤职至开除处分,或者解除劳动合同”的情形是().

A.未经授权,故意超过授信限额进行资金运作或交易对手叙作交

B.违反规定超前划拨资金的

C.未得到客户委托进行交易的

D.未按照客户委托进行交易的


本题答案:A

第4题:

在风险管理工作中,有以下哪种行为的,给予责任人通报批评;造成不良后果的,给予警告至记大过处分,可并处降低行员薪资等级;造成严重后果的,给予降级至开除处分,可并处罚款。()

  • A、弄虚作假或因工作过失导致所报送的风险管理报告(表)等材料失实,影响风险管理工作正常开展并造成不良后果的
  • B、违反规定参与民间借贷,引发法律风险的
  • C、员工个人贷款资金违规进入股市、房市或其他违反规定用途使用个人贷款的
  • D、违反规定参与创业投资企业的非法集资活动的

正确答案:A

第5题:

()是指委托人将自己的动产、不动产以及版权、知识产权等非货币形式的财产,委托给信托公司按照约定的条件和目的进行管理或者处分的信托业务。

  • A、证券投资集合资金信托计划
  • B、股权投资集合资金信托计划
  • C、不动产投资集合资金信托计划
  • D、财产信托

正确答案:D

第6题:

下列不属于“违反金融市场业务授权与限额管理规定,给予警告至降级处分,情节严重或后果严重的,给予撤职至开除处分,或者解除劳动合同”的情形时()。

  • A、未经授权,故意超授信限额进行资金运作或与交易对手叙述作交易的
  • B、违反规定超前划拨资金的
  • C、未得到客户委托进行交易的
  • D、未按照客户委托进行交易的

正确答案:A

第7题:

下列情况不属于“违反金融市场业务与限额管理规定,给予警告至降级处分,情节严重或后果严重的,给予撤职至开除处分,或者解除劳动合同”的情形是().

  • A、未经授权,故意超过授信限额进行资金运作或交易对手叙作交
  • B、违反规定超前划拨资金的
  • C、未得到客户委托进行交易的
  • D、未按照客户委托进行交易的

正确答案:A

第8题:

资金业务指商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要,利用各种金融工具进行的资金和交易活动,包括()。

A.资金管理
B.资金存放
C.资金拆借
D.证券买卖
E.黄金买卖

答案:A,B,C,E
解析:
资金业务指商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要,利用各种金融工具进行的资金和交易活动,包括资金管理、资金存放、资金拆借、债券买卖、外汇买卖、黄金买卖、金融衍生产品交易等业务。

第9题:

根据中国民生银行员工违规违纪行为处分办法,有下列()行为的,对责任人给予警告至记过处分,可并处降低行员薪资等级;情节严重的,给予记大过至开除处分,并处罚款。

  • A、利用职权、从属关系或相类似的关系与他人发生性关系或进行性骚挠的
  • B、员工个人贷款资金违规进入股市、房市或其他违反规定用途使用个人贷款的
  • C、拒不承担赡养、抚养、扶养义务的
  • D、购买、制作、使用伪造的学历、文凭的

正确答案:B

第10题:

违反规定利用银行资金为证券商、企业或者个人垫付股票交割清算资金的,给予降级至撤职处分;情节严重的,给予开除处分。


正确答案:正确

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